工銀瑞信中證滬深港黃金產(chǎn)業(yè)股票交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
工銀瑞信中證滬深港黃金產(chǎn)業(yè)股票交易型開放式指數(shù)證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2026年1月26日
送出日期：2026年1月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 黃金股ETF工銀 基金代碼 159315
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 中國銀河證券股份有限公司
基金合同生效日 2024年5月30日 上市交易所及上市日期 深圳證券交易所 2024年6月14日
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 李銳敏 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年5月30日
證券從業(yè)日期 2013年7月1日
基金經(jīng)理 史寶珖 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年5月30日
證券從業(yè)日期 2015年2月1日
基金經(jīng)理 楊廣釗 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年6月19日
證券從業(yè)日期 2021年7月9日
其他 1、《基金合同》生效后，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。2、若本基金發(fā)生因不再具備上市條件而應當終止上市的情形時，本基金可由交易型開放式基金變更為跟蹤標的指數(shù)的非上市的開放式指數(shù)基金，而無需召開基金份額持有人大會審議。若屆時本基金管理人已有以該指數(shù)作為標的指數(shù)的指數(shù)基金，基金管理人將本著維護基金份額持有人合法權益的原則，履行適當?shù)某绦蚝笈c該指數(shù)基金合并或者選取其他合適的指數(shù)作為標的指數(shù)。3、未來若出現(xiàn)標的指數(shù)不符合要求（因成份股價格波動等指數(shù)編制方法變動之外的因素致使標的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機構退出等情形，基金管理人應當自該情形發(fā)生之日起十個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合同終止。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
工銀瑞信中證滬深港黃金產(chǎn)業(yè)股票交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
(一)投資目標與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
投資目標 緊密跟蹤標的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化，力爭實現(xiàn)與標的指數(shù)表現(xiàn)相一致的長期投資收益。
投資范圍 本基金標的指數(shù)為中證滬深港黃金產(chǎn)業(yè)股票指數(shù)。本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括標的指數(shù)的成份股及其備選成份股（含存托憑證）、其他股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板、依法發(fā)行上市的其他港股通投資標的股票及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證）、股指期貨、債券（包括國債、地方政府債、政府支持機構債券、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具、同業(yè)存單，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。本基金可以參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務。本基金投資于標的指數(shù)成份股及其備選成份股的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，且不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，因法律法規(guī)的規(guī)定而受限制的情形除外。每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。
主要投資策略 本基金采取完全復制策略，跟蹤標的指數(shù)的表現(xiàn)，即按照標的指數(shù)的成份股票的構成及其權重構建基金股票投資組合，并根據(jù)標的指數(shù)成份股票及其權重的變動進行相應調(diào)整。本基金投資于標的指數(shù)成份股及其備選成份股的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，且不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，因法律法規(guī)的規(guī)定而受限制的情形除外。
業(yè)績比較基準 中證滬深港黃金產(chǎn)業(yè)股票指數(shù)收益率。
風險收益特征 本基金屬于股票型基金，風險與收益高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金。本基金為指數(shù)基金，主要采用完全復制策略，跟蹤標的指數(shù)市場表現(xiàn)，具有與標的指數(shù)、以及標的指數(shù)所代表的股票市場相似的風險收益特征。本基金還可投資港股通投資標的股票，還需承擔匯率風險和港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
工銀瑞信中證滬深港黃金產(chǎn)業(yè)股票交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
注：1、本基金基金合同于2024年5月30日生效。合同生效當年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈
值增長率。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
場內(nèi)交易費用以證券公司實際收取為準。
申購費
投資人在申購基金份額時，申購贖回代理券商可按照不超過0.5%的標準收取傭金，其中包含證券交易所、
登記機構等收取的相關費用。
贖回費
投資人在贖回基金份額時，申購贖回代理券商可按照不超過0.5%的標準收取傭金，其中包含證券交易所、
登記機構等收取的相關費用。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.45% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.07% 基金托管人
審計費用 12,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新 相關服務機構
注：1、本基金交易證券、期貨等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
工銀瑞信中證滬深港黃金產(chǎn)業(yè)股票交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.65%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平
均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作
費用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基
金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應
全面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括但不限于：投資組
合風險、管理風險、合規(guī)性風險、操作風險、流動性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構
基金風險評價可能不一致的風險、本基金的特定風險和其他風險等。
ETF基金的特定風險：（1）標的指數(shù)回報與股票市場平均回報偏離的風險；（2）標的指數(shù)波動的風險；
（3）基金投資組合回報與標的指數(shù)回報偏離的風險；（4）標的指數(shù)變更的風險；（5）基金份額二級市場
交易價格折溢價的風險；（6）參考IOPV決策和IOPV計算錯誤的風險；（7）投資者申購失敗的風險；（8）
投資者贖回失敗的風險；（9）贖回對價的變現(xiàn)風險；（10）套利風險；（11）申購贖回清單差錯風險；（12）
退市風險；（13）基金收益分配后基金份額凈值低于面值的風險；（14）跟蹤誤差控制未達約定目標的風
險；（15）指數(shù)編制機構停止服務的風險；（16）成份股停牌的風險；（17）第三方機構服務的風險。
本基金可投資創(chuàng)業(yè)板，面臨的風險包括但不限于公司風險、股價波動較大的風險、退市風險和境外企
業(yè)風險。
本基金可投資科創(chuàng)板股票，面臨的風險包括但不限于流動性風險、退市風險、投資集中度、股價大幅
波動風險、無法盈利甚至較大虧損的風險。
本基金可投資股指期貨，股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當出現(xiàn)不利行
情時，股價指數(shù)微小的變動就可能會使投資人權益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負債結算制度，如
果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風險。
本基金可參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務，面臨的風險包括但不限于流動性風險、信用風險和市場風險。
本基金可投資于港股通投資標的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交
易規(guī)則等差異帶來的特有風險。包括但不限于港股市場股價波動較大的風險、匯率風險、港股通機制下交
易日不連貫可能帶來的風險、港股因額度限制交易失敗風險、境外市場的其他相關風險等特有風險。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風
險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機制以及交易機制等相關的風險。
本基金力爭將日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.2%以內(nèi)，年化跟蹤誤差控制在2%以內(nèi)，但因標的指數(shù)
編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大
偏離。
本基金的標的指數(shù)由指數(shù)編制機構發(fā)布并管理和維護，未來指數(shù)編制機構可能由于各種原因停止對指
數(shù)的管理和維護，本基金將可能面臨轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等風險。
標的指數(shù)成份股可能因各種原因臨時或長期停牌，本基金可能因無法及時調(diào)整投資組合而導致跟蹤偏
離度和跟蹤誤差擴大；停牌成份股可能因其權重占比、市場復牌預期、現(xiàn)金替代標識等因素影響本基金二
級市場價格的折溢價水平；若成份股停牌時間較長，在約定時間內(nèi)仍未能及時買入或賣出的，則該部分款
工銀瑞信中證滬深港黃金產(chǎn)業(yè)股票交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
項將按照約定方式進行結算，由此可能影響投資者的投資損益并使基金產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。在極
端情況下，標的指數(shù)成份股可能大面積停牌，基金可能無法及時賣出成份股以獲取足額的符合要求的贖回
對價，由此基金管理人可能在申購贖回清單中設置較低的贖回份額上限或者采取暫停贖回的措施，投資者
將面臨無法贖回全部或部分ETF份額的風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。因《基金合同》
而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理和適用的法律”章節(jié)的約定處理。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.icbcubs.com.cn或致電本公司客戶服務熱線4008119999
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
工銀瑞信中證滬深港黃金產(chǎn)業(yè)股票交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf