長信穩(wěn)健匯利90天持有期債券型證券投資基金（長信穩(wěn)健匯利90天持有債券A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
長信穩(wěn)健匯利90天持有期債券型證券投資基金（長信穩(wěn)健匯利90天持有債券A
類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年4月10日
送出日期：2026年4月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 長信穩(wěn)健匯利90天持有債券 基金代碼 027064
下屬基金簡稱 長信穩(wěn)健匯利90天持有債券A 下屬基金交易代碼 027064
基金管理人 長信基金管理有限責任公司 基金托管人 平安銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日開放申購，每份基金份額90天持有期到期日（含當日）起開放贖回
基金經(jīng)理 馮彬 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2008年7月3日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。
注：馮彬為本基金的擬任基金經(jīng)理。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資者閱讀《招募說明書》第九章了解詳細情況
投資目標 本基金通過積極主動的資產(chǎn)管理，在嚴格控制基金資產(chǎn)風險的前提下，力爭為投資者提供穩(wěn)定增長的投資收益，追求超越業(yè)績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板和其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、港股通標的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級債券、地方政府債券、政府支持機構債券、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行
存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（包含全市場的股票型ETF、公募REITs，以及基金管理人旗下的股票型基金、計入權益類資產(chǎn)的混合型基金，不包含QDII基金、香港互認基金、貨幣市場基金、基金中基金和其他投資范圍包含基金的基金）、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于權益類資產(chǎn)、可轉換債券（不含可分離交易可轉債的純債部分）、可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票的比例不高于股票資產(chǎn)的50%；本基金持有其他基金，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金（不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。國債期貨、信用衍生品及其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構的規(guī)定執(zhí)行。 權益類資產(chǎn)包括股票（含存托憑證）、股票型基金以及至少滿足以下一條標準的混合型基金：（1）基金合同約定的股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；（2）最近四個季度定期報告披露的股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金基于投資目標和投資理念，從宏觀和微觀兩個角度進行研究，開展戰(zhàn)略資產(chǎn)配置，之后通過戰(zhàn)術資產(chǎn)配置再平衡基金資產(chǎn)組合，實現(xiàn)組合內(nèi)各類別資產(chǎn)的優(yōu)化配置，并對各類資產(chǎn)的配置比例進行定期或不定期調整。
業(yè)績比較基準 滬深300指數(shù)收益率*10%+中證可轉換債券指數(shù)收益率*5%+中債-綜合全價(總值)指數(shù)收益率*85%
風險收益特征 本基金為債券型基金，一般情況下預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、股票型基金。本基金若投資港股通標的股票，將面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
認購費 M＜1,000,000 0.30%
1,000,000≤M＜5,000,000 0.20%
M≥5,000,000 1,000元/筆
申購費 （前收費） M＜1,000,000 0.30%
1,000,000≤M＜5,000,000 0.20%
M≥5,000,000 1,000元/筆
贖回費 - 0.00%
注：1、M為認購/申購金額，單位為元；N為持有期限。
2、投資者通過直銷機構認購、申購本基金A類基金份額的，不收取認購、申購費。投資者通過代銷機
構認購、申購本基金A類基金份額的，認購、申購費率見上表。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.10% 基金托管人
其他費用 按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。 相關服務機構
注：1、管理費率（年）：0.6%（投資于本基金管理人管理的基金份額部分不收取管理費）；
2、托管費率（年）：0.1%（投資于本基金托管人托管的基金份額部分不收取托管費）；
3、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券、期貨市場，基金凈值會因為證券、期貨市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者根據(jù)所
持有的基金份額享受基金收益，同時承擔相應的投資風險。投資本基金可能遇到的風險包括：因整體政治、
經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券、期貨市場價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險；個別證券特有的非系統(tǒng)性風
險；利率風險；本基金持有的信用類固定收益品種違約帶來的信用風險；債券投資出現(xiàn)虧損的風險；基金
運作風險，包括由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中
產(chǎn)生的基金管理風險等。
基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標的股票
或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標的股票。
基金若投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制（以下簡稱“港股通機制”）允許買賣的規(guī)定范圍
內(nèi)的香港聯(lián)合交易所有限公司（以下簡稱“香港聯(lián)合交易所”）上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”）
的，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括港
股市場股價波動較大的風險（港股市場實行T+0回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)
出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下
交易日不連貫可能帶來的風險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，
可能帶來一定的流動性風險）等。具體風險煩請查閱基金招募說明書的“風險揭示”章節(jié)的具體內(nèi)容。
本基金可投資科創(chuàng)板股票，會面臨因投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括
科創(chuàng)板股票股價波動較大的風險、科創(chuàng)板股票退市的風險、科創(chuàng)板股票流動性較差的風險等。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基
金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與中國存托憑證發(fā)行機制相關的風
險。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應程序后，可以啟用側袋機
制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關章節(jié)。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊
標識，并不辦理側袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內(nèi)容并關注本基金啟用側袋機制時
的特定風險。
國債期貨的交易采用保證金交易方式，基金資產(chǎn)可能由于無法及時籌措資金滿足建立或者維持國債期
貨頭寸所要求的保證金而面臨保證金風險。同時，該潛在損失可能成倍放大，具有杠桿性風險。另外，國
債期貨在對沖市場風險的使用過程中，基金資產(chǎn)可能因為國債期貨合約與合約標的價格波動不一致而面臨
基差風險。
為對沖信用風險，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風險、償付風險和
價格波動風險。
本基金可以投資于其他經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金，因此本基金所持有的
基金的業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。
本基金為債券型基金，一般情況下預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、股票
型基金。本基金若投資港股通標的股票，將面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易
規(guī)則等差異帶來的特有風險。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)
板、科創(chuàng)板和其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、港股通標的股票、債券（包括國債、
央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級債
券、地方政府債券、政府支持機構債券、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券及其他經(jīng)中國
證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存
款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（包含全市場的
股票型ETF、公募REITs，以及基金管理人旗下的股票型基金、計入權益類資產(chǎn)的混合型基金，不包含QDII
基金、香港互認基金、貨幣市場基金、基金中基金和其他投資范圍包含基金的基金）、國債期貨、信用衍
生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。
基金存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬
元情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。因此本基金有面臨自動清算的風險。
投資者認/申購本基金份額后需至少持有90天方可贖回或轉換轉出，即在90天持有期內(nèi)基金份額持有
人不能提出贖回或轉換轉出申請，投資者需合理安排資金。
投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、基金產(chǎn)品資料概要等基金法律文件，了解基金
的風險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風
險承受能力相適應。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其它基金的業(yè)績并不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)
的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證本基金一定盈
利，也不保證最低收益。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金投資者應閱讀并完全理解基金合同第二十一部分“爭議的處理和適用的法律”中的所有內(nèi)容，知
悉因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商、調解未能解決的，均應提交上海國
際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上海市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站
本公司網(wǎng)址：www.cxfund.com.cn
本公司客戶服務專線：400-700-5566（免長途話費）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
長信穩(wěn)健匯利90天持有期債券型證券投資基金（長信穩(wěn)健匯利90天持有債券A類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf