興銀創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)增強型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
興銀創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)增強型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
興銀創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)增強型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年02月24日
送出日期：2026年02月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
興銀創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)增
基金簡稱基金代碼026692
強
興銀創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)增
基金簡稱A基金代碼A 026692
強A
興銀創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)增
基金簡稱C基金代碼C 026693
強C
興銀基金管理有限責(zé)任
基金管理人基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司
公司
上市交易所及上市
基金合同生效日--
日期
基金類型股票型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金基
-
基金經(jīng)理林學(xué)晨金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2013年12月29日
開始擔(dān)任本基金基
-
基金經(jīng)理翁子晨金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2020年08月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金為指數(shù)增強型基金，在力爭使日均跟蹤
偏離度的絕對值不超過0.5%、年化跟蹤誤差不
超過7.75%的基礎(chǔ)上，通過數(shù)量化的方法進行
投資目標(biāo)
積極的指數(shù)組合管理與風(fēng)險控制，力求實現(xiàn)超
越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益，謀求基金資產(chǎn)的
長期增值。
本基金的投資范圍包括標(biāo)的指數(shù)成份股及備選
成份股（含存托憑證，下同）、除標(biāo)的指數(shù)成份
投資范圍股及備選成份股以外的其他股票（包括創(chuàng)業(yè)板
以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許發(fā)行上市的股票）、
存托憑證、債券（包括國債、地方政府債、政
興銀創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)增強型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
府支持機構(gòu)債、金融債、企業(yè)債、公司債、央
行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資
券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換
債券、公開發(fā)行的次級債等）、資產(chǎn)支持證券、
債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工
具、衍生工具（包括國債期貨、股指期貨、股
票期權(quán)）、以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金
投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的
相關(guān)規(guī)定）。
本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資、轉(zhuǎn)融
通證券出借業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他
品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將
其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于股票
（含存托憑證）的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，投資于標(biāo)的指數(shù)成份股及備選成份股的資
產(chǎn)不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個交易日
日終，在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)
合約需繳納的交易保證金后，本基金應(yīng)當(dāng)保持
不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金（不包括結(jié)算備
付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或到期日
在一年以內(nèi)的政府債券。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投
資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金為指數(shù)增強型基金，采取定量方法進行
組合管理，力爭在控制本基金凈值增長率與業(yè)
績比較基準(zhǔn)之間的日均跟蹤偏離度的絕對值不
超過0.5%、年化跟蹤誤差不超過7.75%的基礎(chǔ)
上，追求獲得超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的回報。本基
金主要投資于創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)的成份股及備選
成份股，為了獲得超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回
報，可以在被動跟蹤指數(shù)的基礎(chǔ)上進行一些優(yōu)
化調(diào)整，如在一定幅度內(nèi)減少或增強成份股的
主要投資策略
權(quán)重、替換或者增加一些非成份股。1、股票投
資策略；2、存托憑證投資策略；3、衍生工具
投資策略；4、債券投資策略；5、可轉(zhuǎn)債和可
交債投資策略；6、資產(chǎn)支持證券投資策略；
7、融資及轉(zhuǎn)融通證券出借投資策略。8、未
來，隨著市場的發(fā)展和基金管理運作的需要，
基金管理人可以在不改變投資目標(biāo)的前提下，
遵循法律法規(guī)的規(guī)定，相應(yīng)調(diào)整或更新投資策
略，并在招募說明書更新中公告。
興銀創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)增強型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)收益率×95%+銀行人民幣活期
業(yè)績比較基準(zhǔn)
存款利率（稅后）×5%
本基金屬于股票型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)
險水平高于混合型基金、債券型基金與貨幣市
風(fēng)險收益特征場基金。本基金為指數(shù)增強型基金，具有與標(biāo)
的指數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的股票市場相似的
風(fēng)險收益特征。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
興銀創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)增強A
份額(S)或金額(M)/持
費用類型收費方式/費率備注
有期限(N)
M
認(rèn)購費
M≥500萬元1000.00元/筆
M
申購費(前收費)
M≥500萬元1000.00元/筆
N
N≥7天0%個人投資者
N
贖回費
7天≤N
30天≤N
N≥180天0%機構(gòu)投資者
興銀創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)增強C
份額(S)或金額(M)/持
費用類型收費方式/費率備注
有期限(N)
N
N≥7天0%個人投資者
N
贖回費
7天≤N
30天≤N
N≥180天0%機構(gòu)投資者
認(rèn)購費：
興銀創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)增強型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
投資人通過直銷機構(gòu)認(rèn)購A類基金份額時不支付認(rèn)購費用，通過其他銷售機構(gòu)認(rèn)購A類基金份
額需要繳納認(rèn)購費，認(rèn)購本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費。投資人如果有多筆認(rèn)購，按每筆認(rèn)購
申請分別計算。本基金認(rèn)購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等基金募
集期間發(fā)生的各項費用。
申購費：
投資人通過直銷機構(gòu)申購本基金A類基金份額不收取申購費，通過其他銷售機構(gòu)申購本基金A
類基金份額的，在投資人申購時收取申購費，C類基金份額不收取申購費。申購費用不列入基金財
產(chǎn)，由通過其他銷售機構(gòu)申購A類基金份額的投資人承擔(dān)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登
記等各項費用。
贖回費：
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時收取，贖
回費用全額計入基金財產(chǎn)。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.80%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費C類0.20%銷售機構(gòu)
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財產(chǎn)中
列支的其他費用按實際發(fā)生額
其他費用
從基金資產(chǎn)扣除。費用類別詳
見本基金《基金合同》及《招
募說明書》或其更新。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。年金額為基金
整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
2.通過直銷機構(gòu)認(rèn)購、申購的不收取銷售服務(wù)費。投資者持續(xù)持有期限超過一年的，不再繼續(xù)收取
銷售服務(wù)費。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金業(yè)績受證券市場價格波動的影響，投資者持有本基金可能盈利，也可能虧損。
本基金主要投資于證券市場，影響證券價格波動的因素主要有：財政與貨幣政策變化、宏觀經(jīng)
濟周期變化、利率和收益率曲線變化、通貨膨脹風(fēng)險、債券發(fā)行人的信用風(fēng)險、公司經(jīng)營風(fēng)險以及
政治因素的變化等。本基金投資過程中面臨的主要風(fēng)險有：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管
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理風(fēng)險、上市公司經(jīng)營風(fēng)險、本基金的特有風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基
金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險及其他風(fēng)險。
本基金特有風(fēng)險包括：
1、標(biāo)的指數(shù)收益率與股票市場平均收益率偏離風(fēng)險
本基金的標(biāo)的指數(shù)為創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)，但并不能完全代表整個股票市場。所以標(biāo)的指數(shù)的收益
率與整個股票市場的平均收益率可能存在偏離。
2、標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)險
標(biāo)的指數(shù)成份股的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟因素、上市公司經(jīng)營狀況、投資者心理和交易
制度等各類因素的影響而波動，導(dǎo)致指數(shù)波動，從而可能使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險。
3、基金投資組合收益率與標(biāo)的指數(shù)收益率偏離的風(fēng)險
以下因素可能導(dǎo)致基金投資組合的收益率與標(biāo)的指數(shù)的收益率發(fā)生偏離：
（1）由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整成份股或變更編制方法，使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離
度與跟蹤誤差；
（2）由于標(biāo)的指數(shù)成份股發(fā)生配股、增發(fā)等行為導(dǎo)致成份股在標(biāo)的指數(shù)中的權(quán)重發(fā)生變化，
使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差；
（3）由于標(biāo)的指數(shù)成份股派發(fā)現(xiàn)金紅利、新股收益將導(dǎo)致基金收益率超過目標(biāo)指數(shù)收益率，
產(chǎn)生跟蹤誤差；
（4）由于成份股停牌、摘牌或流動性差等原因使本基金無法及時調(diào)整投資組合或承擔(dān)沖擊成
本而產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差；
（5）由于基金為應(yīng)對日常贖回保留的少量現(xiàn)金、投資過程中的證券交易成本，以及基金管理
費、基金托管費和基金銷售服務(wù)費的存在，使基金投資組合與標(biāo)的指數(shù)產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤
差；
（6）其他因素產(chǎn)生的偏離。如因受到最低買入股數(shù)的限制，基金投資組合中個別股票的持有
比例與標(biāo)的指數(shù)中該股票的權(quán)重可能不完全相同；因缺乏賣空、對沖機制及其他工具造成的指數(shù)跟
蹤成本較大；因基金申購與贖回帶來的現(xiàn)金變動；因指數(shù)發(fā)布機構(gòu)指數(shù)編制錯誤等，由此產(chǎn)生跟蹤
偏離度與跟蹤誤差。
4、標(biāo)的指數(shù)變更風(fēng)險
根據(jù)基金合同規(guī)定，如發(fā)生導(dǎo)致標(biāo)的指數(shù)變更的情形，基金管理人可以依據(jù)維護投資者合法權(quán)
益的原則，變更本基金的標(biāo)的指數(shù)。若標(biāo)的指數(shù)發(fā)生變更，本基金的投資組合將相應(yīng)進行調(diào)整。屆
時本基金的風(fēng)險收益特征可能發(fā)生變化，且投資組合調(diào)整可能產(chǎn)生交易成本和機會成本。投資者須
承擔(dān)因標(biāo)的指數(shù)變更而產(chǎn)生的風(fēng)險與成本。
5、跟蹤誤差控制未達約定目標(biāo)的風(fēng)險
本基金力爭將日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.50%以內(nèi)，年化跟蹤誤差控制在7.75%以內(nèi)，
但因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價
格走勢可能發(fā)生較大偏離。
6、指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險
本基金的標(biāo)的指數(shù)由指數(shù)編制機構(gòu)發(fā)布并管理和維護，未來指數(shù)編制機構(gòu)可能由于各種原因停
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止對指數(shù)的管理和維護，本基金將根據(jù)基金合同的約定自該情形發(fā)生之日起十個工作日內(nèi)向中國證
監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)
召集基金份額持有人大會，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合同
終止。投資人將面臨轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并，或者終止基金合同等風(fēng)險。
自指數(shù)編制機構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定并實施前，基金管理人應(yīng)按照指數(shù)
編制機構(gòu)提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運作，
該期間由于標(biāo)的指數(shù)不再更新等原因可能導(dǎo)致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。
7、成份股停牌的風(fēng)險
標(biāo)的指數(shù)成份股可能因各種原因臨時或長期停牌，發(fā)生成份股停牌時可能面臨如下風(fēng)險：
（1）基金可能因無法及時調(diào)整投資組合而導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大。
（2）若成份股停牌時間較長，在約定時間內(nèi)仍未能及時買入或賣出的，由此可能影響投資者
的投資損益并使基金產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
（3）在極端情況下，標(biāo)的指數(shù)成份股可能大面積停牌，基金可能無法及時賣出成份股以獲取
足額的符合要求的贖回款項，由此基金管理人可能采取暫停贖回的措施，投資者將面臨無法贖回全
部或部分基金份額的風(fēng)險。
本基金運作過程中，當(dāng)標(biāo)的指數(shù)成份股發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨退市，且指數(shù)編制機構(gòu)暫未作出
調(diào)整的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照持有人利益優(yōu)先的原則，履行內(nèi)部決策程序后及時對相關(guān)成份股進行
調(diào)整，由此可能影響投資者的投資損益并使基金產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
8、主動增強投資策略的風(fēng)險
根據(jù)本基金的投資目標(biāo)和投資策略，為了獲得超越指數(shù)的投資回報，可以在被動跟蹤指數(shù)的基
礎(chǔ)上進行一些優(yōu)化調(diào)整，如在一定幅度內(nèi)降低或提高成份券的權(quán)重、替換或者增加一些非成份券。
調(diào)整投資組合的決策存在一定的不確定性，其投資收益率可能高于指數(shù)收益率但也有可能低于指數(shù)
收益率。
9、股指期貨與國債期貨投資風(fēng)險
本基金可投資股指期貨與國債期貨。股指期貨與國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交
易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時，標(biāo)的資產(chǎn)價格的微小變動就可能會使投資者權(quán)益遭受較大損
失。股指期貨與國債期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定
將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
10、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券（ABS）是一種債券性質(zhì)的金融工具，其向投資者
支付的本息來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不
是對某一經(jīng)營實體的利益要求權(quán)，而是對基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種
以資產(chǎn)信用為支持的證券，所面臨的風(fēng)險主要包括交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金
流與對應(yīng)證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生的信用風(fēng)險、市場交易不活躍導(dǎo)致的流動性風(fēng)險等。
11、股票期權(quán)投資風(fēng)險
本基金可投資股票期權(quán)。股票期權(quán)的風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)
險等，這些風(fēng)險可能會給基金凈值帶來一定的負(fù)面影響和損失?；鸸芾砣藶榱烁玫姆婪锻顿Y股
興銀創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)增強型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
票期權(quán)所面臨的各類風(fēng)險，按照有關(guān)要求做好人員培訓(xùn)工作，確保投資、風(fēng)控等核心崗位人員具備
股票期權(quán)業(yè)務(wù)知識和相應(yīng)的專業(yè)能力。
12、參與融資與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風(fēng)險
本基金可參與融資業(yè)務(wù)。融資業(yè)務(wù)存在信用風(fēng)險、投資風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等風(fēng)險。具體而言，信
用風(fēng)險是指本基金在融資業(yè)務(wù)中，因交易對手方違約無法按期償付本金、利息等證券相關(guān)權(quán)益，導(dǎo)
致基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險。投資風(fēng)險是指本基金在融資業(yè)務(wù)中，因投資策略失敗、對投資標(biāo)的預(yù)判失
誤等導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險是指由于違反相關(guān)監(jiān)管法規(guī)，從而受到監(jiān)管部門處罰的風(fēng)
險，主要包括業(yè)務(wù)超出監(jiān)管機關(guān)規(guī)定范圍、風(fēng)險控制指標(biāo)超過監(jiān)管部門規(guī)定閥值等。
本基金可參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)，面臨的風(fēng)險包括但不限于：1）流動性風(fēng)險：面臨大額贖
回時，可能因證券出借原因發(fā)生無法及時變現(xiàn)支付贖回款項的風(fēng)險；2）信用風(fēng)險：證券出借對手
方可能無法及時歸還證券、無法支付相應(yīng)權(quán)益補償及借券費用的風(fēng)險；3）市場風(fēng)險：證券出借后
可能面臨出借期間無法及時處置證券的市場風(fēng)險。
13、投資存托憑證的風(fēng)險
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格
波動影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機制相關(guān)的風(fēng)險可能
直接或間接成為本基金風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人?；甬a(chǎn)
品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金
管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)
確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.hffunds.cn]、客服電話[40000-96326]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
興銀創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)增強型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
無。
興銀創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)增強型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf