摩根聚利穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金(FOF)（摩根聚利穩(wěn)健三個月持有期混合(FOF)A份額）基金產(chǎn)品資料概要
摩根聚利穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金(FOF)（摩根聚利穩(wěn)健三個月持有
期混合(FOF)A份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年1月12日
送出日期：2026年1月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 摩根聚利穩(wěn)健三個月持有期混合(FOF) 基金代碼 026576
下屬基金簡稱 摩根聚利穩(wěn)健三個月持有期混合(FOF)A 下屬基金交易代碼 026576
基金管理人 摩根基金管理（中國）有限公司 基金托管人 北京銀行股份有限公司
基金合同生效日 -
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日開放申購，投資者最短持有期限為三個月，不接受持有未滿三個月的贖回申請。
基金經(jīng)理 吳春杰 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2011年07月01日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)五十個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資者欲了解詳細情況，請閱讀招募說明書第九章“基金的投資”。
投資目標 本基金通過資產(chǎn)配置及優(yōu)選基金，并結(jié)合嚴格的風險控制，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金（含QDII基金、香港互認基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（公募REITs）及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊的基金）、國內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票、存托憑證、港股通標的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、公開發(fā)行的次級債、企業(yè)債、公司債、短期融
資券、超短期融資券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金的比例不低于本基金資產(chǎn)的80%；投資于權(quán)益類資產(chǎn)（包括股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金、國內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票、存托憑證、港股通標的股票）合計占基金資產(chǎn)的比例為10%-40%（其中港股通標的股票投資占股票資產(chǎn)的比例不超過 50%），計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金是指基金合同中明確約定股票投資占基金資產(chǎn)的比例為 60%以上或者根據(jù)定期報告最近 4 個季度披露的股票投資占基金資產(chǎn)的比例均在 60%以上的混合型基金；投資于貨幣市場基金的比例不超過基金資產(chǎn)的15%，投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金 ETF）的比例不超過基金資產(chǎn)的 10%，投資于QDII基金和香港互認基金比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%。本基金應(yīng)保持現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略 在大類資產(chǎn)配置上，本基金將結(jié)合產(chǎn)品定位、風險收益特征以及管理人的長期資本市場觀點確定基金的資產(chǎn)配置方案。 首先，管理人將根據(jù)基金業(yè)績基準確定產(chǎn)品的風險收益特征。其次，管理人將根據(jù)投研團隊的長期資本市場觀點對各類型資產(chǎn)的風險收益特征進行判斷。具體而言，管理人通過對宏觀經(jīng)濟環(huán)境、財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策的分析和預(yù)測，判斷宏觀經(jīng)濟所處的經(jīng)濟周期及運行趨勢，評估國內(nèi)股票及債券、海外股票及債券、大宗商品、另類資產(chǎn)等各資產(chǎn)類別的風險收益特征，并加以分析比較，形成對不同資產(chǎn)類別長期走勢的預(yù)期。最后，結(jié)合本基金以及各資產(chǎn)類別的風險收益特征，依據(jù)現(xiàn)代投資組合理論，模擬得出各大類資產(chǎn)的長期戰(zhàn)略配置比例。 本基金將定期結(jié)合策略觀點，修正資產(chǎn)配置，實現(xiàn)細分資產(chǎn)類別的動態(tài)調(diào)整。 2、基金投資策略 （1）主動管理型基金投資策略 （2）指數(shù)基金投資策略 （3）公募REITs投資策略 3、股票投資策略 4、港股投資策略 5、債券投資策略 6、資產(chǎn)支持證券投資策略 7、存托憑證投資策略
業(yè)績比較基準 中證紅利指數(shù)收益率*8.5%+中證港股通高股息投資指數(shù)(人民幣)收益率*4%+上海黃金交易所AU99.99現(xiàn)貨實盤合約收益率*4%+MSCI世界指數(shù)(MSCI World Index)收益率(使用估值匯率折算)*8.5%+中證純債債券型基金指數(shù)收益率*70%+活期存款基準利率(稅后)*5%
風險收益特征 本基金屬于混合型基金中基金，預(yù)期風險和收益水平低于股票型基金中基金，高于債券型基金中基金和貨幣型基金中基金。本基金若投資港股通標的股票，將面臨港股通
機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 0元≤M＜100萬元 0.5% -
100萬元≤M＜500萬元 0.4% -
M≥500萬元 1,000元/筆 -
申購費 （前收費） 0元≤M＜100萬元 0.5% -
100萬元≤M＜500萬元 0.4% -
M≥500萬元 1,000元/筆 -
贖回費 N＜180天 0.5% 本基金最短持有期限為三個月
N≥180天 0% 本基金最短持有期限為三個月
注：通過基金管理人認購、申購的，不收取認購費、申購費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務(wù)費 - 銷售機構(gòu)
審計費用 - 會計師事務(wù)所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定可以在基金財產(chǎn)中列支的費用。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金財產(chǎn)中本基金管理人管理的其他基金份額所對應(yīng)資
產(chǎn)凈值后剩余部分的年費率計提。本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金財產(chǎn)中本基金托管人托
管的其他基金份額所對應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分的年費率計提。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者欲購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、投資本基金的風險
（1）市場風險
（2）管理風險
（3）流動性風險
（4）本基金特定風險
1）最短持有期限風險
本基金設(shè)置基金份額持有人最短持有期限。基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為三個
月，最短持有期限內(nèi)基金份額持有人不可辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。每份基金份額的最短持有期限屆滿后的
下一工作日（含該日）起，基金份額持有人可辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因此基金份額持有人面臨在最短持
有期內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風險。
2）投資管理風險
本基金為混合型基金中基金，受制于被投資基金信息披露的時效性，基金管理人可能無法及時獲得基金
區(qū)域配置、資產(chǎn)配置、行業(yè)配置及投資組合變動等影響投資決策的信息，從而產(chǎn)生信息不透明的風險。此外，
在本基金精選基金的操作過程中，基金管理人可能限于知識、技術(shù)、經(jīng)驗等因素而影響其對相關(guān)信息、經(jīng)濟
形勢和證券價格走勢的判斷，使得本基金的業(yè)績表現(xiàn)不一定能夠持續(xù)優(yōu)于其他基金。
3）關(guān)聯(lián)交易及利益沖突風險
本基金可以投資于本基金管理人旗下的公募基金以及摩根資產(chǎn)管理（J.P.Morgan Asset Management）
旗下的香港互認基金（以下合稱為“關(guān)聯(lián)基金”）。摩根資產(chǎn)管理主要是指與基金管理人存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的摩
根資產(chǎn)管理旗下的法人實體，包括但不限于JPMorgan Funds (Asia) Limited等。
就基金中基金而言，基金管理人在關(guān)聯(lián)基金和非關(guān)聯(lián)基金之間進行投資分配的權(quán)力會產(chǎn)生利益沖突。在
遵循本基金的投資策略選擇本基金所投資的標的基金時，在基金管理人最終選擇投資于關(guān)聯(lián)基金的情況下，
仍可能存在（或不存在）一只或多只投資者可能認為對本基金更具吸引力或具有更加理想的回報的非關(guān)聯(lián)基
金。本基金投資關(guān)聯(lián)基金可能導(dǎo)致基金管理人的關(guān)聯(lián)方收取更多的報酬、增加基金管理人及其關(guān)聯(lián)方所管理
的資產(chǎn)規(guī)?；蛑С株P(guān)聯(lián)基金的特定投資策略。前述利益沖突可能致使基金管理人被視為通過調(diào)整其目標資
產(chǎn)類別配置或?qū)嶋H投資配置比例，以配合更多的選擇關(guān)聯(lián)基金。另外，由于基金管理人的關(guān)聯(lián)方向某些本基
金所投資的標的基金提供服務(wù)并收取費用，投資于該標的基金可能使得基金管理人的關(guān)聯(lián)方受益。另外，本
基金可能持有所投資的標的基金較大比例的份額，因此，在基金管理人決定是否及何時贖回該標的基金時，
考慮贖回該標的基金對于本基金的影響及對于該標的基金其他投資者的影響時可能面臨利益沖突。此外，本
基金擬投資的標的基金可能包括以復(fù)制方法跟蹤于持有基金管理人的間接母公司摩根大通集團的普通股的
指數(shù)的股票指數(shù)基金。
4）雙重收費風險
當本基金投資于非本管理人管理的公募基金，或非本托管人托管的公募基金時，基金存在雙重收費的風
險，即在被投資基金已收取管理費、托管費及其他費用的基礎(chǔ)上，本基金仍將收取相應(yīng)管理費、托管費或其
他費用。
5）海外市場風險
由于本基金投資范圍包括QDII基金和香港互認基金，因此基金的投資績效將受到不同國家或地區(qū)的金
融市場和總體經(jīng)濟趨勢的影響，而且適用的法律法規(guī)可能會與國內(nèi)證券市場有諸多不同。例如，各國對上市
公司的會計準則和信息披露要求均存在較大的區(qū)別，投資市場監(jiān)管嚴格的發(fā)達國家比投資經(jīng)濟狀況波動較
大的發(fā)展中國家市場風險要小。此外，相對于國內(nèi)市場的規(guī)則來說，由于有的國家或地區(qū)對每日證券交易價
格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，因此這些國家或地區(qū)證券的每日漲跌幅空間相對較大。以上所述因素可能會帶
來市場的急劇下跌，從而帶來投資風險的增加。
6）匯率風險
指經(jīng)濟主體持有或運用外匯的經(jīng)濟活動中，因匯率變動而蒙受損失的可能性。若本基金使用人民幣申購
QDII基金，QDII基金將人民幣換為外幣后投入境外市場，本基金贖回QDII基金時獲得的為人民幣。由于
人民幣匯率在未來存在不確定性，因此，本基金投資QDII基金存在一定的匯率風險。
7）本基金自動終止的風險
本基金基金合同生效后，如連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低
于5000萬元情形的，基金合同終止，且不需召開基金份額持有人大會。故基金份額持有人可能面臨基金合
同自動終止的不確定性風險。
8）交易結(jié)算模式風險
本基金采用證券經(jīng)紀商交易結(jié)算模式，即本基金將通過基金管理人選定的證券經(jīng)紀商進行場內(nèi)交易，并
由選定的證券經(jīng)紀商作為結(jié)算參與人代理本基金進行結(jié)算，該種交易結(jié)算模式可能增加本基金投資運作過
程中的信息系統(tǒng)風險、操作風險、交易指令傳輸和資金使用效率降低的風險、無法完成當日估值的風險、交
易結(jié)算風險、投資信息安全保密風險、證券交易結(jié)算資金第三方存放風險等風險。
（5）公募REITs的投資風險
（6）資產(chǎn)支持證券的投資風險
（7）港股通的投資風險
（8）存托憑證的投資風險
（9）啟用側(cè)袋機制的風險
（10）操作或技術(shù)風險
（11）合規(guī)性風險
（12）基金管理人職責終止風險
（13）銷售服務(wù)費采取先收后返模式的風險
（14）其他風險
2、聲明
（1）本基金未經(jīng)任何一級政府、機構(gòu)及部門擔保。基金投資者自愿投資于本基金，須自行承擔投資風
險。
（2）除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過基金代銷機構(gòu)代理銷售，但是，基金資產(chǎn)
并不是代銷機構(gòu)的存款或負債，也沒有經(jīng)基金代銷機構(gòu)擔保收益，代銷機構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
關(guān)于本基金完整的風險揭示請見本基金的《招募說明書》的“風險揭示”章節(jié)。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，基金合同當事人應(yīng)盡量
通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，應(yīng)當將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委
員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終
局的，對各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費、律師費用由敗訴方承擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站
網(wǎng)址：am.jpmorgan.com/cn客服電話：400-889-4888
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
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