浦銀安盛穩(wěn)健鑫利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
浦銀安盛穩(wěn)健鑫利債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年04月22日
送出日期：2026年04月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 浦銀安盛穩(wěn)健鑫利債券 基金代碼 026191
下屬基金簡(jiǎn)稱 浦銀安盛穩(wěn)健鑫利債券A 下屬基金交易代碼 026191
下屬基金簡(jiǎn)稱 浦銀安盛穩(wěn)健鑫利債券C 下屬基金交易代碼 026192
基金管理人 浦銀安盛基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 李羿 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2009年4月15日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說明書》第九章了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)、保持資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，采取自上而下的資產(chǎn)配置策略和自下而上的個(gè)券選擇策略，通過積極主動(dòng)的投資管理，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級(jí)債、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨、信用衍生品、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金（不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場(chǎng)基金、非本基金管理人管理的基金（全市場(chǎng)的股票型ETF除外））等，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。 本基金投資的公開募集證券投資基金僅限于全市場(chǎng)的股票型ETF及基金管理人旗下的股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金對(duì)股票、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券資產(chǎn)的投資比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例
不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；其中，計(jì)入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一： 1、基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金； 2、根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近連續(xù)四個(gè)季度中任一季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。 本基金持有其他基金，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
主要投資策略 本基金一方面按照自上而下的方法對(duì)基金的資產(chǎn)配置、久期管理、類屬配置進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，尋找各類資產(chǎn)的潛在良好投資機(jī)會(huì)，一方面在個(gè)券選擇上采用自下而上的方法，通過流動(dòng)性考察和信用分析策略進(jìn)行篩選。整體投資通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)格控制，運(yùn)用多種積極的資產(chǎn)管理增值策略，實(shí)現(xiàn)本基金的投資目標(biāo)。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債-綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*79%+滬深300指數(shù)收益率*10%+恒生指數(shù)收益率*1%+活期存款基準(zhǔn)利率（稅后）*10%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金，但低于混合型基金和股票型基金。 本基金可投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收?。?
浦銀安盛穩(wěn)健鑫利債券A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M＜1,000萬元 0.30% -
M≥1,000萬元 1,000元/筆 -
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M＜1,000萬元 0.30% -
M≥1,000萬元 1,000元/筆 -
贖回費(fèi) N＜7日 1.50% 機(jī)構(gòu)投資者
7日≤N＜30日 1.00% 機(jī)構(gòu)投資者
N≥30日 0.00% 機(jī)構(gòu)投資者
N＜7日 1.50% 個(gè)人投資者
N≥7日 0.00% 個(gè)人投資者
浦銀安盛穩(wěn)健鑫利債券C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
贖回費(fèi) N＜7日 1.50% 機(jī)構(gòu)投資者
7日≤N＜30日 1.00% 機(jī)構(gòu)投資者
N≥30日 0.00% 機(jī)構(gòu)投資者
N＜7日 1.50% 個(gè)人投資者
N≥7日 0.00% 個(gè)人投資者
注:通過基金管理人認(rèn)（申）購(gòu)本基金基金份額的，不收取認(rèn)（申）購(gòu)費(fèi)用。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.60% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.15% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 浦銀安盛穩(wěn)健鑫利債券C 0.20% 銷售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 律師費(fèi)等
注：1.通過基金管理人認(rèn)（申）購(gòu)本基金基金份額的，不收取銷售服務(wù)費(fèi)。對(duì)于投資者持續(xù)持有期限超過
一年的基金份額，不再繼續(xù)收取銷售服務(wù)費(fèi)。
2.本基金基金財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的其他基金部分不收取管理費(fèi)。
3.本基金基金財(cái)產(chǎn)中持有的基金托管人自身托管的其他基金部分不收取托管費(fèi)。
4.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
5.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終
實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
注：無
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)
險(xiǎn)等。
1、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)如下：
1.1本基金為債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因此，本基金可能因投資債券類資
產(chǎn)而面臨較高的市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
1.2港股通標(biāo)的股票投資風(fēng)險(xiǎn)
1.3科創(chuàng)板股票投資風(fēng)險(xiǎn)
1.4其他基金投資風(fēng)險(xiǎn)
1.5資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
1.6本基金可進(jìn)行國(guó)債期貨交易，國(guó)債期貨作為金融衍生品，具備一些特有的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。進(jìn)行國(guó)債期貨交
易所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和基差風(fēng)險(xiǎn)等。
1.7存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)
1.8為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)
以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
2、開放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和其
他風(fēng)險(xiǎn)。
3、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均
有權(quán)將爭(zhēng)議提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國(guó)際仲裁中心），仲裁地點(diǎn)為上海市，按照該會(huì)屆時(shí)
有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見本基金管理人網(wǎng)站網(wǎng)址[www.py-axa.com]
客服電話：400-8828-999或（021）33079999
《浦銀安盛穩(wěn)健鑫利債券型證券投資基金基金合同》
《浦銀安盛穩(wěn)健鑫利債券型證券投資基金托管協(xié)議》
《浦銀安盛穩(wěn)健鑫利債券型證券投資基金招募說明書》
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告（含資產(chǎn)組合季度報(bào)告）、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無
浦銀安盛穩(wěn)健鑫利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf