天弘盈安六個月持有期混合型基金中基金（FOF）(C類份額)基金產品資料概要
天弘盈安六個月持有期混合型基金中基金（FOF）(C類份額)基金產品
資料概要
編制日期：2026年02月13日
送出日期：2026年02月14日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 天弘盈安六個月持有混合（FOF） 基金代碼 026102
基金簡稱C 天弘盈安六個月持有混合（FOF）C 基金代碼C 026103
基金管理人 天弘基金管理有限公司 基金托管人 平安銀行股份有限公司
基金合同生效日 暫無
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日申購，但對于每份基金份額設定6個月持有期限
基金經理 余浩 開始擔任本基金基金經理的日期 暫無
證券從業(yè)日期 2012年07月13日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會。 法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
投資目標 本基金在嚴格控制風險和保持資產流動性的基礎上，通過資產配置策略和公募基金精選策略，進行積極主動的投資管理，力爭為基金份額持有人提供長期穩(wěn)定的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，具體包括：經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金（含QDII基金、香港互認基金、公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”））、股票（包含主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、港股通標的證券（包括股票和ETF）、債券（包括國債、央行票據、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據、短期融資券、超短期融資券、次級債、地方政
府債、政府支持機構債、政府支持債券、可轉換債券、可交換債券及其他經中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：投資于經中國證監(jiān)會核準或注冊的公開募集的基金的資產比例不低于基金資產的 80%。投資于QDII基金和香港互認基金的比例合計不超過基金資產的20%；本基金對權益類資產的投資合計占基金資產的比例為5%-40%，其中，投資境內股票、股票型基金、偏股混合型基金的比例不低于基金資產的5%，本基金投資于港股通標的股票不超過股票資產的50%；本基金投資的權益類資產包括股票、股票型基金以及至少滿足以下一條標準的混合型基金：(1)基金合同約定的股票資產占基金資產的比例不低于60%；(2)基金最近4期季度報告中披露的股票資產占基金資產的比例均不低于60%。 本基金應當保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券;其中,現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產投資于港股通標的證券或選擇不將基金資產投資于港股通標的證券，基金資產并非必然投資港股通標的證券。 如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，基金管理人在履行適當程序后，以變更后的規(guī)定為準。
主要投資策略 主要投資策略包括：大類資產配置策略、底層資產投資策略（證券投資基金精選策略、A股投資策略、港股通標的證券投資策略、債券投資策略、可轉換債券及可交換債券投資策略、資產支持證券投資策略、存托憑證投資策略、公募REITs投資策略）
業(yè)績比較基準 中債-新綜合全價（總值）指數收益率*60%+中證紅利指數收益率*15%+標普500指數（S&P 500 Index）收益率(使用估值匯率折算)*10%+上海黃金交易所Au99.99現貨實盤合約價格收益率*10%+銀行活期存款基準利率（稅后）*5%
風險收益特征 本基金為混合型基金中基金，在通常情況下其預期收益及預期風險水平高于債券型基金、貨幣市場基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。 本基金資產可投資于港股通標的證券，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價及ETF價格波動較大的風險（港股市場實行T+0回轉交易，且對個股及ETF交易不設漲跌幅限制，港股股價及ETF價格可能表現出比A股更為劇烈的價格波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險（在內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股通標的證券不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）等。
注:詳見《天弘盈安六個月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書》"基金的投資"章節(jié)。
（二）投資組合資產配置圖表／區(qū)域配置圖表
注：天弘盈安六個月持有混合（FOF）C無歷史數據。
（三）自基金合同生效以來／最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基
準的比較圖
注：天弘盈安六個月持有混合（FOF）C無歷史數據。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購／贖回基金過程中收?。?
費用類型 金額(M)/持有期限(N) 收費方式/費率 備注
認購費 - -
申購費 - -
贖回費 - -
注：1、天弘盈安六個月持有混合（FOF）C不收取認購、申購費用。
2、本基金對每份基金份額設有最短持有期限，基金份額持有人在滿足最短持有期限的情況下
方可贖回，不收取贖回費用。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務費 0.40% 銷售機構
其他費用 合同約定的其他費用，包括律師費、訴訟費等。 第三方收取方
注:1、本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費。H＝E×0.60%÷當年
天數，H為每日應計提的基金管理費，E為（前一日的基金資產凈值-前一日投資于本基金管理
人所管理基金的部分對應的資產凈值），若為負數，則E取0。
2、本基金投資于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管費。H＝E×0.15%÷當年天數，
H為每日應計提的基金托管費，E為（前一日的基金資產凈值-前一日投資于本基金托管人所托
管基金的部分對應的資產凈值），若為負數，則E取0。
3、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
4、通過基金管理人認購、申購本基金C類基金份額的，不收取銷售服務費。計提的銷售服務
費將在投資者贖回基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還。
5、通過代銷機構認購、申購本基金C類基金份額且持續(xù)持有期限達到或超過一年（即365天）
的，不繼續(xù)收取銷售服務費。持有超過一年（含）后計提的銷售服務費將在投資者贖回基金
份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還。
6、收取的銷售服務費用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持有人服務。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風險：本基金為混合型基金中基金，主要投資于經中國證監(jiān)會依法核準
或注冊的公開募集的基金的基金份額，基金凈值會因為持有基金份額凈值的變動而產生波動，
持有基金的相關風險會直接或間接成為本基金的風險，本基金具有如下特有風險：（1）持有
期鎖定風險：本基金每筆基金份額的最短持有期限為6個月（指自然月度，下同，因本基金紅
利再投資所生成的基金份額的最短持有期按照基金合同第十六部分的約定另行計算），最短持
有期限內，投資人不能提出贖回或轉換轉出申請，期滿后投資人可提出贖回或轉換轉出申請。
因此基金份額持有人面臨在最短持有期限內不能贖回或轉換轉出基金份額的風險。（2）持有
基金的風險：本基金所持有的基金可能面臨的市場風險、信用風險、管理風險、流動性風險、
操作和技術風險、合規(guī)性風險以及其他風險等將直接或間接成為本基金的風險。本基金可投資
QDII基金、香港互認基金，因此將面臨海外市場風險、匯率風險、政治管制風險。（3）持有
基金收取相關費用降低本基金收益的風險：本基金為基金中基金，基金資產主要投資于其他公
開募集的基金的基金份額，除了持有的本基金管理人管理的其他基金部分不收取管理費，持有
本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管費，申購本基金管理人管理的其他基金（ETF除
外）不收取申購費、贖回費（不包括按照基金合同應歸入基金資產的部分）、銷售服務費等，
基金中基金承擔的相關基金費用可能比普通的開放式基金高。（4）贖回資金到賬時間較晚的
風險：本基金的贖回資金到賬時間在一定程度上取決于賣出或贖回持有基金所得款項的到賬時
間，贖回資金到賬時間較長，受此影響本基金的贖回資金到賬時間可能會較晚。（5）流動性
風險：1）在基金建倉時，可能由于所投資基金的流動性不足等原因而無法按預期進行建倉，
從而對基金運作產生不利影響。2）在所投資基金暫停交易或者暫停申購、贖回的情況下，基
金管理人可能無法迅速、低成本地調整基金投資組合，從而對基金收益造成不利影響。3）本
基金必須保持一定的現金比例以應付贖回要求，在管理現金頭寸時，有可能存在現金不足的風
險或現金過多所導致的收益下降風險。（6）可上市交易基金的二級市場投資風險：本基金可
通過二級市場進行ETF的買賣交易，由此可能面臨交易量不足所引起的流動性風險、交易價格
與基金份額凈值之間的折溢價風險以及被投資基金暫停交易或退市的風險等。（7）銷售服務
費計提與返還機制的相關風險：1）本基金C類基金份額的銷售服務費按日計提，但對于投資人
通過基金管理人認購/申購的或者通過代銷機構認購/申購且持續(xù)持有期限達到或超過一年（即
365天）的C類基金份額，直銷計提的銷售服務費和代銷持有超過一年（含）后計提的銷售服務
費將在投資者贖回相應基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者（詳見
基金合同“第十五部分基金費用與稅收”），因此，C類基金份額的銷售服務費率水平需結合
投資者的購買渠道以及C類基金份額持有期限確定。2）由于本基金在計算C類基金份額凈值時，
已按前一日C類基金資產凈值的0.40%年費率計提銷售服務費，該計提金額可能高于投資者最終
實際承擔的銷售服務費。在C類基金份額贖回或基金合同終止的情形發(fā)生時，基金投資者實際
收到的贖回款項或清算款項的金額可能與按披露的C類基金份額凈值計算的結果存在差異。投
資者的實際贖回金額和清算資金以登記機構確認數據為準。
2、基金投資特定品種可能引起的風險：（1）資產支持證券投資風險：本基金可投資資產
支持證券，資產支持證券存在一定的信用風險、利率風險、流動性風險、提前償付風險、操作
風險和法律風險，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。（2）港股通標的證券投資風險：
本基金可投資于法律法規(guī)規(guī)定范圍內的香港聯(lián)合交易所上市的股票及港股通ETF（以下合稱
“港股通標的證券”）。除了需要承擔與境內證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風
險之外，本基金還面臨匯率風險、香港市場風險、市場制度以及交易規(guī)則不同等境外證券市場
投資所面臨的特有風險。（3）存托憑證投資風險：基金資產可投資于存托憑證，會面臨與創(chuàng)
新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機制以及交易機制等差異帶來的特有風險，包括但不
限于創(chuàng)新企業(yè)業(yè)務持續(xù)能力和盈利能力等經營風險，存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的
股東在法律地位、享有權利等方面存在差異可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有
人的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托
憑證退市的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及受境外市場影響交易價格大幅波動的
風險；存托憑證持有人權益被攤薄的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露
監(jiān)管方面與境內可能存在差異的風險；境內外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險等。
（4）科創(chuàng)板投資風險：本基金可投資于科創(chuàng)板股票，科創(chuàng)板股票在發(fā)行、上市、交易、退市
等方面的規(guī)則與其他板塊存在差異，本基金須承受投資于科創(chuàng)板上市公司相關的特有風險。（5）
投資公募REITs的風險：公募REITs采用“公募基金+基礎設施資產支持證券”的產品結構，主
要特點如下：一是公募REITs與投資股票或債券的公募基金具有不同的風險收益特征，80%以上
基金資產投資于基礎設施資產支持證券，并持有其全部份額，基金通過基礎設施資產支持證券
持有基礎設施項目公司全部股權，穿透取得基礎設施項目完全所有權或經營權利；二是公募
REITs以獲取基礎設施項目租金、收費等穩(wěn)定現金流為主要目的，收益分配比例不低于合并后
基金年度可供分配金額的90%；三是公募REITs采取封閉式運作，不開放申購與贖回，在證券交
易所上市。
3、其他風險:開放式基金共有的風險，如市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、
管理風險、合規(guī)性風險、稅負增加風險、其他風險等。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判
斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金過往業(yè)績不代表未來表現，基金管理人及基金經理管理的其他基金的業(yè)績并不構成
對本基金業(yè)績表現的保證。投資者在購買基金前應仔細閱讀基金招募說明書與基金合同等法律
文件，請根據自身投資目的、投資期限、投資經驗等因素充分考慮自身的風險承受能力，在了
解產品情況及銷售適當性意見的基礎上，理性判斷并謹慎做出投資決策。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的
滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見天弘基金管理有限公司官方網站［www.thfund.com.cn］［客服電話：400-
986-8888］
●《天弘盈安六個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》
《天弘盈安六個月持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》
《天弘盈安六個月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯(lián)系方式
●其他重要資料
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