鑫元融鑫添益?zhèn)妥C券投資基金基金份額發(fā)售公告
鑫元融鑫添益?zhèn)妥C券投資基金
基金份額發(fā)售公告
重要提示
1、鑫元融鑫添益?zhèn)妥C券投資基金（以下簡稱“本基金”）的募集已于2025年10月23日獲中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）證監(jiān)許可[2025]2362號文準(zhǔn)予注冊。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
2、本基金類別為債券型證券投資基金，運作方式為契約型、開放式。
3、本基金的管理人為鑫元基金管理有限公司（以下使用全稱或其簡稱“本公司”），托管人為中信銀行股份有限公司（以下使用全稱或其簡稱“中信銀行”），登記機構(gòu)為本公司。
4、本基金自2026年4月22日至2026年7月21日公開發(fā)售，基金管理人可根據(jù)募集情況適當(dāng)延長或縮短本基金的募集期限并及時公告，但整個募集期限自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月。
5、本基金發(fā)售對象為符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
6、本基金的銷售機構(gòu)包括直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)。其中直銷機構(gòu)是指鑫元基金管理有限公司直銷柜臺及本公司的網(wǎng)上交易平臺；代銷機構(gòu)詳見本公告“七、本次份額發(fā)售當(dāng)事人和相關(guān)機構(gòu)（六）基金份額銷售機構(gòu)2、代銷機構(gòu)”?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或調(diào)整本基金的銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。本基金C類基金份額暫不在直銷機構(gòu)發(fā)售。
7、除法律法規(guī)另有規(guī)定外，一個投資人只能開立和使用一個基金賬戶；不得非法利用他人賬戶或資金進行認購，也不得違規(guī)融資或幫助他人違規(guī)進行認購。
8、投資人應(yīng)保證用于認購的資金來源合法，投資人應(yīng)有權(quán)自行支配，不存在任何法律上、合約上或其他障礙。
9、在基金募集期內(nèi)，投資人通過代銷機構(gòu)或鑫元基金管理有限公司網(wǎng)上交易平臺首次認購的單筆最低限額為人民幣1元（含認購費，如有，下同），追加認購單筆最低限額為人民幣1元。投資人通過直銷柜臺首次認購的單筆最低限額為人民幣10,000元，追加認購單筆最低限額為人民幣1,000元。
投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，但已受理的認購申請不得撤銷。投資人通過代銷機構(gòu)認購A類基金份額的認購費按每筆認購申請單獨計算。
有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的數(shù)據(jù)以登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
10、本基金首次募集規(guī)模上限為30億元人民幣（不含募集期利息，本基金A類基金份額和C類基金份額的募集規(guī)模合并計算，下同）?；鹉技^程中，募集規(guī)模接近、達到或超過30億元人民幣的，基金可提前結(jié)束募集。在募集期內(nèi)任何一天（含第一天）當(dāng)日募集截止時間后基金份額累計有效認購申請金額（不包括利息，下同）合計超過30億元人民幣，基金管理人將采取末日比例確認的方式實現(xiàn)規(guī)模的有效控制。當(dāng)發(fā)生末日比例確認時，基金管理人將及時公告比例確認情況與結(jié)果。未確認部分的認購款項將在募集期結(jié)束后退還給投資者，由此產(chǎn)生的損失由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)發(fā)生部分確認時，當(dāng)日投資者的認購費率按照認購申請確認金額所對應(yīng)的費率計算，當(dāng)日投資者認購申請確認金額不受認購最低限額的限制。最終認購申請確認結(jié)果以基金登記機構(gòu)的計算并確認的結(jié)果為準(zhǔn)。
11、銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到認購申請。認購申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準(zhǔn)。對于認購申請及認購份額的確認情況，投資者應(yīng)及時查詢。否則，由此產(chǎn)生的任何損失由投資人自行承擔(dān)。
12、本公告僅對本基金份額發(fā)售的有關(guān)事項和規(guī)定予以說明。投資者欲了解本基金的詳細情況，請詳細閱讀同時發(fā)布在中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）和本公司網(wǎng)站（www.xyamc.com）的基金合同全文和招募說明書全文。投資人亦可通過本公司網(wǎng)站下載基金認購申請表格和了解基金募集相關(guān)事宜。
13、本公司直銷柜臺和網(wǎng)上交易平臺開戶認購等事項的詳細情況可撥打本公司的客戶服務(wù)電話400-606-6188（免長途話費）或021-68619600進行咨詢。
14、基金管理人可綜合各種情況對募集安排做適當(dāng)調(diào)整。
15、風(fēng)險提示
證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險。本基金投資于證券、期貨市場，基金凈值會因為證券、期貨市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資人在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，根據(jù)自身的投資目的、風(fēng)險承受能力、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等對是否投資本基金做出獨立決策，并通過基金管理人或基金管理人委托的具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)購買本基金。
本基金投資過程中面臨的主要風(fēng)險有：一是市場風(fēng)險，包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期風(fēng)險、利率風(fēng)險、收益率曲線風(fēng)險、購買力風(fēng)險、證券發(fā)行公司的經(jīng)營風(fēng)險、再投資風(fēng)險、信用風(fēng)險等；二是本基金因投資標(biāo)的的不同而特有的風(fēng)險；三是本基金的其他風(fēng)險，包括流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險、由于銷售服務(wù)費的收取與返還機制導(dǎo)致的風(fēng)險等敬請投資人詳細閱讀本基金招募說明書的“風(fēng)險揭示”章節(jié)，以便全面了解本基金運作過程中的潛在風(fēng)險。
本基金為二級債基金，其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金和純債型基金，低于混合型基金和股票型基金。
本基金如果投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括港股市場股價波動較大的風(fēng)險（港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風(fēng)險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風(fēng)險）等。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險外，本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與中國存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風(fēng)險。
為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品投資可能面臨流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險。
本基金可以投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（僅包括全市場的股票型ETF及基金管理人旗下的股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金、本基金基金經(jīng)理管理的其他基金），因此本基金所持有的基金的業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將可能影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。
對于通過直銷機構(gòu)（基金管理人）認/申購C類基金份額收取的銷售服務(wù)費，以及持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額收取的銷售服務(wù)費采取先收后返模式，基金投資者實際收到的贖回款項或清算款項的金額可能與按披露的基金份額凈值計算的結(jié)果存在差異。投資者的實際贖回金額和清算資金以登記機構(gòu)確認數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
投資有風(fēng)險，投資者認購基金份額時應(yīng)認真閱讀本基金《基金合同》、《招募說明書》、《基金產(chǎn)品資料概要》等信息披露文件，全面認識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征，充分考慮投資者自身的風(fēng)險承受能力，并對認購基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化導(dǎo)致的投資風(fēng)險，由投資者自行負擔(dān)?；鸬倪^往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其它基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
一、本次基金份額發(fā)售基本情況
（一）基金名稱及代碼
鑫元融鑫添益?zhèn)妥C券投資基金
A類基金份額的基金簡稱為：鑫元融鑫添益?zhèn)疉
A類基金份額的基金代碼為：026047
C類基金份額的基金簡稱為：鑫元融鑫添益?zhèn)疌
C類基金份額的基金代碼為：026048
（二）基金類別
債券型證券投資基金
（三）基金運作方式
契約型、開放式
（四）基金存續(xù)期限
不定期
（五）基金份額發(fā)售面值
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
（六）基金投資目標(biāo)
本基金在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險的前提下，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
（七）發(fā)售對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
（八）募集規(guī)模及規(guī)?？刂品桨?
本基金首次募集規(guī)模上限為30億元人民幣（即確認的有效認購金額，不含募集期利息，本基金A類基金份額和C類基金份額的募集規(guī)模合并計算，下同），采取“末日比例確認”的方式對上述規(guī)模限制進行控制。具體處理方式如下：
1、若募集期內(nèi)本基金募集規(guī)模不超過30億元人民幣，則投資者在募集期內(nèi)提交的有效認購申請全部予以確認。
2、若募集期內(nèi)任一基金份額發(fā)售日（含募集首日）業(yè)務(wù)辦理時間結(jié)束后，本基金募集規(guī)模超過30億元人民幣，則該日為本基金最后認購日（即募集期末日），本基金自募集期末日的次日起不再接受投資者認購申請，本基金管理人將對募集期末日之前的有效認購申請全部予以確認，對募集期末日的有效認購申請采用“末日比例確認”的原則給予部分確認，未確認部分的認購款項將在募集期結(jié)束后退還給投資者，由此產(chǎn)生的損失由投資者自行承擔(dān)。
3、末日認購申請確認比例的計算方法（公式中金額均不含募集期間利息）：
募集期末日有效認購申請確認比例＝（30億元－募集期末日之前有效認購申請金額）/募集期末日有效認購申請金額
投資者在募集期末日有效認購申請確認金額＝投資者在募集期末日提交的有效認購申請金額×募集期末日有效認購申請確認比例
投資者募集期內(nèi)通過代銷機構(gòu)認購需交納的認購費按照單筆有效認購申請確認金額對應(yīng)的費率計算，投資者在募集期末日認購申請確認金額不受認購最低限額的限制。最終認購申請確認結(jié)果以基金登記機構(gòu)的計算并確認的結(jié)果為準(zhǔn)。
（九）銷售機構(gòu)與銷售地點
1、直銷機構(gòu)
鑫元基金管理有限公司直銷柜臺及本公司的網(wǎng)上交易平臺
注冊地址：上海市靜安區(qū)中山北路909號12層
辦公地址：上海市靜安區(qū)中山北路909號12層
法定代表人：龍藝
聯(lián)系電話：021-20892066
傳真：021-20892080
聯(lián)系人：周芹
客戶服務(wù)電話：4006066188，021-68619600
公司網(wǎng)址：www.xyamc.com
投資人可以通過本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理本基金的開戶、認購、申購及贖回等業(yè)務(wù)，具體交易細則請參閱本公司網(wǎng)站公告。
網(wǎng)上交易網(wǎng)址：www.xyamc.com
微信名稱：鑫元基金微理財（微信賬號：xyamc_ebuy）
2、代銷機構(gòu)
代銷機構(gòu)詳見本公告“七、本次份額發(fā)售當(dāng)事人和相關(guān)機構(gòu)（六）基金份額銷售機構(gòu)2、代銷機構(gòu)”。
基金管理人可根據(jù)情況變更或調(diào)整本基金的銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（十）基金的最低募集份額總額
本基金的最低募集份額總額為2億份。
（十一）募集時間安排與基金合同生效
本基金的募集期限為2026年4月22日至2026年7月21日，基金管理人可根據(jù)募集情況適當(dāng)延長或縮短本基金的募集期限并及時公告，但整個募集期限自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月。
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資?；鸸芾砣俗允盏津炠Y報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已交納的款項，并加計銀行同期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬?；鸸芾砣?、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
二、募集方式與相關(guān)規(guī)定
募集期間，投資人可通過本公司的直銷柜臺、網(wǎng)上交易平臺和代銷機構(gòu)認購本基金。
1、本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
2、本基金認購采取全額繳款認購的方式。若資金未全額到賬則認購無效，基金管理人將認購無效的款項退回。
3、認購費用
投資者通過直銷機構(gòu)認購本基金A類基金份額不收取認購費，通過代銷機構(gòu)認購本基金A類基金份額的，在認購時收取認購費用；投資者認購C類基金份額不收取認購費用。
通過代銷機構(gòu)認購本基金A類基金份額的認購費率按其認購金額遞減，具體如下：
認購金額（M） 認購費率
M＜100萬元 0.30%
100萬元≤M＜200萬元 0.25%
200萬元≤M＜500萬元 0.20%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
本基金A類基金份額的認購費用按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，在投資人通過代銷機構(gòu)認購A類基金份額時收取，不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售等基金募集期間發(fā)生的各項費用。
4、認購份額的計算
（1）認購本基金A類基金份額的計算公式為：
1）若投資者通過直銷機構(gòu)認購A類基金份額：
認購份額＝（認購金額＋利息）/基金份額初始面值
上述計算結(jié)果均保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點兩位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人通過直銷機構(gòu)投資100,000元認購本基金A類基金份額，假定募集期產(chǎn)生的利息為30.00元，則可認購的A類基金份額數(shù)為：
認購份額＝（100,000＋30.00）/1.00＝100,030.00份
即該投資人通過直銷機構(gòu)投資100,000元認購本基金A類基金份額，假定募集期產(chǎn)生的利息為30.00元，可得到100,030.00份A類基金份額。
2）若投資者通過代銷機構(gòu)認購A類基金份額：
認購費用適用比率費率時：
凈認購金額＝認購金額/（1＋認購費率）
認購費用＝認購金額－凈認購金額
認購份額＝（凈認購金額＋利息）/基金份額初始面值
認購費用為固定金額時：
認購費用＝固定金額
凈認購金額=認購金額－認購費用
認購份額＝（凈認購金額＋利息）/基金份額初始面值
上述計算結(jié)果均保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點兩位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人通過代銷機構(gòu)投資10,000元認購本基金A類基金份額，認購費率為0.30%，假定募集期產(chǎn)生的利息為5.50元，則可認購A類基金份額為：
認購金額=10,000元
凈認購金額＝10,000/（1＋0.30%）＝9,970.09元
認購費用＝10,000-9,970.09＝29.91元
認購份額＝（9,970.09＋5.50）/1.00＝9975.59份
即該投資人通過代銷機構(gòu)投資10,000元認購本基金A類基金份額，認購費率為0.30%，假定募集期產(chǎn)生的利息為5.50元，可得到9975.59份A類基金份額。
（2）認購本基金C類基金份額的計算公式為：
認購份額=（認購金額+利息）/基金份額初始面值
上述計算結(jié)果均保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點兩位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人投資10,000元認購本基金C類基金份額，假定募集期產(chǎn)生的利息為5.50元，則可認購C類基金份額為：
認購份額＝（10,000＋5.50）/1.00＝10,005.50份
即該投資人投資10,000元認購本基金C類基金份額，假定募集期產(chǎn)生的利息為5.50元，可得到10,005.50份C類基金份額。
5、投資人對基金份額的認購
（1）認購的時間安排
投資人可在募集期內(nèi)前往本基金銷售機構(gòu)的網(wǎng)點辦理基金認購手續(xù)，具體的業(yè)務(wù)辦理時間詳見本公告相關(guān)業(yè)務(wù)辦理規(guī)則。
（2）投資人認購應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)
投資人認購應(yīng)提交的文件和具體的辦理手續(xù)詳見本公告或各銷售機構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)辦理規(guī)則。
（3）認購的方式和確認
a、投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
b、投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，但已受理的認購申請不得撤銷。投資人通過代銷機構(gòu)認購A類基金份額的認購費按每筆認購申請單獨計算。
c、投資人在T日規(guī)定時間內(nèi)提交的認購申請，通常應(yīng)在T+2日到原認購機構(gòu)查詢認購申請的受理情況。
d、銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到認購申請。認購申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準(zhǔn)。對于認購申請及認購份額的確認情況，投資者應(yīng)及時查詢。否則，由此產(chǎn)生的任何損失由投資人自行承擔(dān)。
6、認購的限制
（1）在基金募集期內(nèi)，投資人通過代銷機構(gòu)或鑫元基金管理有限公司網(wǎng)上交易平臺首次認購的單筆最低限額為人民幣1元（含認購費，如有，下同），追加認購單筆最低限額為人民幣1元。投資人通過直銷柜臺首次認購的單筆最低限額為人民幣10,000元，追加認購單筆最低限額為人民幣1,000元。
（2）基金管理人可根據(jù)市場情況，在不違反法律法規(guī)規(guī)定的情況下，調(diào)整上述對認購的金額限制，基金管理人必須在調(diào)整生效前依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（3）如本基金單個投資人累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機構(gòu)的確認為準(zhǔn)。
7、募集期利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的數(shù)據(jù)以登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
8、本基金首次募集規(guī)模上限為30億元人民幣（不含募集期利息）。
三、直銷中心辦理開戶與認購的程序
（一）個人投資者
1、開戶及認購的時間：基金募集期限內(nèi)的周一至周五9：30～17：00（法定節(jié)假日不受理）。
2、開戶及認購程序：
（1）開戶需提供的資料：
a、本人有效身份證件（身份證、港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺胞證、外國人永久居留證等）的原件及復(fù)印件；
1）香港、澳門居民來往內(nèi)地通行證或臺灣居民來往大陸通行證原件及復(fù)印件（正反面）（港澳臺居民適用）
2）港、澳、臺居民身份證原件及復(fù)印件（正反面）（港澳臺居民適用）
3）外國人永久居留證原件及復(fù)印件（正反面）（具有中國永久居留資格的外國人適用）
b、填妥并簽字的業(yè)務(wù)申請表；
c、指定銀行賬戶的證明文件及復(fù)印件；
（2）需提交的表單如下：
a、完整填寫的《賬戶業(yè)務(wù)申請表——個人投資者》
b、完整填寫的《投資人權(quán)益須知》
c、完整填寫的《基金投資人風(fēng)險問卷調(diào)查（個人版）》
d、完整填寫的《投資者類型及風(fēng)險承受能力初次評估結(jié)果告知、承諾函》
e、完整填寫的《個人稅收居民身份聲明文件》
f、本人有效身份證件原件及正反面復(fù)印件
g、銀行卡（借記卡）或存折原件及正反面復(fù)印件
（3）認購資金的繳付
以銀行轉(zhuǎn)賬方式將足額認購資金匯入本公司指定銀行開立的直銷資金專戶。本公司指定的直銷資金專戶如下：
1）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：1001164829013354110
開戶行：中國工商銀行股份有限公司上海市世紀(jì)金融大廈支行
2）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：121911551110705
開戶行：招商銀行上海分行營業(yè)部
3）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：03070124850000016
開戶行：南京銀行上海浦東支行
4）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：31001550400050040326
開戶行：中國建設(shè)銀行上海市分行營業(yè)部
5）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：216200100103124534
開戶行：興業(yè)銀行股份有限公司上海分行
6）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：98840078801800006354
開戶行：上海浦東發(fā)展銀行金橋支行
7）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：121911551110001
開戶行：招商銀行上海分行營業(yè)部
8）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：36510180803117733
開戶行：中國光大銀行上海分行營業(yè)部
投資者若因未正確、及時向上述指定賬戶足額劃付認購資金，造成其認購不成功的，本公司將不承擔(dān)任何責(zé)任。
（4）認購申請
投資者開戶的同時可辦理認購手續(xù)，提供下列資料辦理基金認購手續(xù)：
a、開放式基金交易業(yè)務(wù)申請表（個人投資者簽名）；
b、本人身份證明文件原件；
c、認購資金扣繳憑證；
d、《投資者風(fēng)險匹配告知書及投資者確認函》普通投資者需提供；
e、《風(fēng)險不匹配警示函及投資者確認書》客戶風(fēng)險與產(chǎn)品風(fēng)險不匹配（超風(fēng)險）時需提供；
f、《向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品確認函》普通投資者購買高風(fēng)險產(chǎn)品時需提供。
3、注意事項：
（1）個人投資者須由本人親自辦理。
（2）投資者應(yīng)在“匯款人”欄中填寫其在基金直銷機構(gòu)開戶時登記的名稱。
（3）投資者認購基金時，請將加蓋銀行業(yè)務(wù)受理章的匯款單據(jù)與其他申請所需資料一起遞交直銷柜臺。經(jīng)本公司直銷中心確認款項到賬后，直銷柜臺為投資者辦理認購/申購手續(xù)后于當(dāng)日將申請上傳到注冊登記中心。如果認購資金未在當(dāng)日17：00前到賬，當(dāng)日申請自動取消，投資者如選擇繼續(xù)交易，需向直銷柜臺重新提交交易申請，并以重新提交申請當(dāng)日為交易日進行份額和利息等的核算。
（4）在基金募集期內(nèi)，經(jīng)基金注冊登記機構(gòu)確認為失敗的認購申請，投資者可以就已到賬資金再次提出認購申請，未再次提出認購申請的，由本公司將認購款劃往投資者指定銀行賬戶。
（5）基金募集期結(jié)束，以下認購申請將被認定為無效認購：
a.投資者已劃付認購資金，但逾期未辦理開戶手續(xù)或開戶不成功的；
b.投資者已劃付認購資金，但逾期未辦理認購手續(xù)的；
c.投資者已劃付的認購資金少于其申請的認購金額的；
d.本公司確認的其它無效資金或認購失敗資金。
（二）機構(gòu)投資者
1、開戶及認購的時間：基金募集期限內(nèi)的周一至周五9：30～17：00（法定節(jié)假日不受理）。
2、開戶及認購程序：
（1）開戶
A、一般機構(gòu)投資者
機構(gòu)投資者可通過郵寄或傳真（已簽訂傳真協(xié)議）的形式辦理開立基金賬戶、基金賬號登記或增加交易賬戶的業(yè)務(wù)申請。受理流程如下：
客戶需要提交的資料如下：
a、《賬戶業(yè)務(wù)申請表—機構(gòu)投資者》（加蓋公章及法人章）；
b、《開放式基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書》（加蓋公章及法人章）；
c、《遠程交易協(xié)議書》（加蓋公章）；
d、《開放式基金業(yè)務(wù)印鑒卡》（加蓋公章及法人章）；
e、《基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查問卷（機構(gòu)版）》（加蓋公章）；
f、《投資人權(quán)益須知》（加蓋公章）；
g、《投資者類型及風(fēng)險承受能力初次評估結(jié)果告知、承諾函》（加蓋公章）；
h、《機構(gòu)稅收居民身份聲明文件》加蓋公章、法人章（消極非金融機構(gòu)及其他非金融機構(gòu)需提供）；
i、《控制人稅收居民身份聲明文件》控制人簽章（消極非金融機構(gòu)需提供）；
j、鑫元基金管理有限公司受益所有人信息表（機構(gòu)及非信托產(chǎn)品適用）/（信托類適用）（加蓋公章）；
k、加蓋單位公章的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件及有效的副本原件，行政機關(guān)、社會團體、軍隊、武警、下屬機構(gòu)（具有主管單位批文號）、基金會或其他組織提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋單位公章的復(fù)印件；
l、組織機構(gòu)代碼證正本和其加蓋單位公章的復(fù)印件；
m、稅務(wù)登記證正本和其加蓋單位公章的復(fù)印件；
n、法定代表人身份證件正反面復(fù)印件（加蓋公章）；
o、授權(quán)經(jīng)辦人身份證件正反面復(fù)印件（加蓋公章）；
p、指定銀行賬戶的開立證明文件（加蓋公章）。
B、如合格境外機構(gòu)投資者、企業(yè)年金、集合理財?shù)犬a(chǎn)品開戶除提供上述資料外還需提供以下資料：
合格境外機構(gòu)投資者證券投資業(yè)務(wù)許可證以及外匯登記證、投資管理人企業(yè)年金資格證書、企業(yè)年金計劃確認函復(fù)印件、集合理財產(chǎn)品成立、備案的批復(fù)文件復(fù)印件及集合理財產(chǎn)品合同首尾頁、三方蓋章頁（加蓋投資管理人公章）。
C、如合格境外機構(gòu)投資者、企業(yè)年金、集合理財產(chǎn)品等涉及托管行開戶除提供上述資料外還需提供以下資料：
a、托管銀行營業(yè)執(zhí)照及托管資格證書（加蓋托管銀行章）；
b、合格境外機構(gòu)投資者或投資管理人授權(quán)托管銀行辦理業(yè)務(wù)的授權(quán)委托書或托管協(xié)議（加蓋投資管理人公章）；
c、托管銀行經(jīng)辦人授權(quán)委托書（加蓋托管銀行章及負責(zé)人簽章）；
d、托管銀行經(jīng)辦人身份證件正反面復(fù)印件（加蓋托管銀行章）。
D、如符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第八條專業(yè)投資者的要求，還需提供以下資料：
a、金融機構(gòu)應(yīng)提供金融相關(guān)業(yè)務(wù)資格證書（加蓋公章）；
b、符合條件的法人或其他組織應(yīng)提供近1年末的凈資產(chǎn)證明及金融資產(chǎn)資產(chǎn)證明、投資經(jīng)歷證明（加蓋有效印章）。
（2）認購資金的繳付
以銀行轉(zhuǎn)賬方式將足額認購資金匯入本公司指定銀行開立的直銷資金專戶，本公司指定的直銷資金專戶如下：
1）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：1001164829013354110
開戶行：中國工商銀行股份有限公司上海市世紀(jì)金融大廈支行
2）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：121911551110705
開戶行：招商銀行上海分行營業(yè)部
3）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：03070124850000016
開戶行：南京銀行上海浦東支行
4）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：31001550400050040326
開戶行：中國建設(shè)銀行上海市分行營業(yè)部
5）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：216200100103124534
開戶行：興業(yè)銀行股份有限公司上海分行
6）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：98840078801800006354
開戶行：上海浦東發(fā)展銀行金橋支行
7）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：121911551110001
開戶行：招商銀行上海分行營業(yè)部
8）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：36510180803117733
開戶行：中國光大銀行上海分行營業(yè)部
投資者若因未正確、及時向上述指定賬戶足額劃付認購資金，造成其認購不成功的，本公司將不承擔(dān)任何責(zé)任。
（3）認購申請
投資者開戶同時可辦理認購手續(xù)，提供下列資料辦理基金認購手續(xù)：
a、開放式基金交易業(yè)務(wù)申請表（加蓋預(yù)留印鑒和授權(quán)經(jīng)辦人簽字）；
b、經(jīng)辦人身份證明文件原件；
c、認購資金扣繳憑證；
d、《投資者風(fēng)險匹配告知書及投資者確認函》普通投資者需提供；
e、《風(fēng)險不匹配警示函及投資者確認書》客戶風(fēng)險與產(chǎn)品風(fēng)險不匹配（超風(fēng)險）時需提供；
f、《向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品確認函》普通投資者購買高風(fēng)險產(chǎn)品時需提供。
3、注意事項：
（1）投資者應(yīng)在“匯款人”欄中填寫其在基金直銷機構(gòu)開戶時登記的名稱。
（2）機構(gòu)投資者當(dāng)日的認購資金應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時間內(nèi)（認購17：00前）到達鑫元基金管理有限公司的指定收款賬戶。特殊情況下未能到賬的，投資者必須及時提供認購資金在當(dāng)日上述時點（認購17：00）之前從其銀行賬戶劃出的證明文件，且鑫元基金管理有限公司直銷中心已在（認購17：00）前收到投資者的業(yè)務(wù)申請資料。投資者認購資金到賬時間（或者認購資金從其銀行賬戶劃出時點）超出上述時點或者當(dāng)日未能提供相關(guān)證明文件的，投資者的當(dāng)日交易申請順延至下一個工作日受理。
（3）基金募集期結(jié)束，以下將被認定為無效認購：
a、投資者已劃付認購資金，但逾期未辦理開戶手續(xù)或開戶不成功的；
b、投資者已劃付認購資金，但逾期未辦理認購手續(xù)的；
c、投資者已劃付的認購資金少于其申請的認購金額的；
d、本公司確認的其它無效資金或認購失敗資金。
（4）在基金登記機構(gòu)確認為無效認購后，投資者可以就已到賬資金再次提出認購申請，未再次提出認購申請的由本公司將認購款劃往投資者指定銀行賬戶。
四、網(wǎng)上交易系統(tǒng)
（一）網(wǎng)上交易系統(tǒng)適用投資者
本公司已開通網(wǎng)上交易系統(tǒng)支付渠道，支持銀行卡以公司網(wǎng)站公告為準(zhǔn)。
個人投資者可登錄本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)，按照有關(guān)提示辦理開放式基金的交易及查詢等業(yè)務(wù)。
（二）網(wǎng)上交易系統(tǒng)業(yè)務(wù)范圍
基金賬戶開戶、賬戶登記、認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額、貨幣基金贖回轉(zhuǎn)認購等業(yè)務(wù)。
貨幣基金贖回轉(zhuǎn)認購：指投資者用贖回“鑫元寶”（鑫元貨幣市場基金A，000483）的份額直接認購本公司旗下募集期內(nèi)基金的一種交易方式。
（三）網(wǎng)上交易系統(tǒng)操作說明
1、持有銀行卡的個人投資者，需到各銀行辦理好網(wǎng)上業(yè)務(wù)后，即可登錄本公司網(wǎng)站（www.xyamc.com），按照相關(guān)提示申請開戶或者開通網(wǎng)上交易系統(tǒng)交易功能。
2、完成上述手續(xù)后，個人投資者即可登錄本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)，按照有關(guān)提示辦理開放式基金的交易及查詢等業(yè)務(wù)。
（四）重要提示
1、投資者在辦理本業(yè)務(wù)之前，請務(wù)必仔細閱讀《鑫元基金管理有限公司開放式基金網(wǎng)上交易委托服務(wù)協(xié)議》、《鑫元基金管理有限公司開放式基金網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)規(guī)則》與《鑫元基金管理有限公司直銷網(wǎng)上交易定期定額申購業(yè)務(wù)規(guī)則》，了解網(wǎng)上交易的固有風(fēng)險。投資者應(yīng)慎重選擇，并在使用時妥善保管好網(wǎng)上交易信息，特別是相關(guān)賬號和密碼。具體業(yè)務(wù)規(guī)則詳見本公司網(wǎng)站www.xyamc.com。
2、未盡事宜以基金法律文件、本公司相關(guān)公告和網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)。
（五）咨詢方式
鑫元基金管理有限公司
客服電話：400-606-6188（免長途話費）、021-68619600
五、清算與交割
1、基金合同生效前，全部認購資金將被凍結(jié)在本基金募集專戶中，有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的數(shù)據(jù)以登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
2、投資人通過銷售機構(gòu)進行認購時產(chǎn)生的無效認購資金，將于認購申請被確認無效之日起兩個工作日內(nèi)向投資人的指定銀行賬戶劃出。
3、本基金權(quán)益登記由基金登記機構(gòu)在基金合同生效后完成。
六、基金的驗資與基金合同的生效
在本基金募集結(jié)束后，基金管理人根據(jù)登記機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)，將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，由基金管理人聘請法定驗資機構(gòu)對認購資金進行驗資并出具驗資報告。登記機構(gòu)出具認購戶數(shù)、認購份額、利息等的證明。
基金管理人自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已交納的款項，并加計銀行同期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬?；鸸芾砣?、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
七、本次份額發(fā)售當(dāng)事人和相關(guān)機構(gòu)
（一）基金管理人
名稱：鑫元基金管理有限公司
住所：上海市靜安區(qū)中山北路909號12層
辦公地址：上海市靜安區(qū)中山北路909號12層
法定代表人：龍藝
設(shè)立日期：2013年8月29日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可［2013］1115號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：人民幣17億元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
客戶服務(wù)電話：4006066188，021-68619600
（二）基金托管人
名稱：中信銀行股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
法定代表人：方合英
成立時間：1987年4月20日
批準(zhǔn)設(shè)立文號：國辦函[1987]14號
基金托管業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字[2004]125號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：489.35億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（三）登記機構(gòu)
名稱：鑫元基金管理有限公司
注冊地址：上海市靜安區(qū)中山北路909號12層
辦公地址：上海市靜安區(qū)中山北路909號12層
法定代表人：龍藝
聯(lián)系電話：021-20892000
傳真：021-20892111
聯(lián)系人：包穎
（四）律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
注冊地址：中國上海浦東南路256號華夏銀行大廈14層
辦公地址：中國上海浦東南路256號華夏銀行大廈14層
負責(zé)人：廖海
聯(lián)系電話：021-51150298
傳真：021-51150398
聯(lián)系人：劉佳
經(jīng)辦律師：劉佳、姜亞萍
（五）會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓16層
法定代表人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
聯(lián)系人：許培菁
經(jīng)辦注冊會計師：許培菁、李莉
（六）基金份額銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
鑫元基金管理有限公司直銷柜臺及本公司的網(wǎng)上交易平臺
注冊地址：上海市靜安區(qū)中山北路909號12層
辦公地址：上海市靜安區(qū)中山北路909號12層
法定代表人：龍藝
聯(lián)系電話：021-20892066
傳真：021-20892080
聯(lián)系人：周芹
客戶服務(wù)電話：4006066188，021-68619600
公司網(wǎng)址：www.xyamc.com
投資人可以通過本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理本基金的開戶、認購、申購及贖回等業(yè)務(wù)，具體交易細則請參閱本公司網(wǎng)站公告。
網(wǎng)上交易網(wǎng)址：www.xyamc.com
微信名稱：鑫元基金微理財（微信賬號：xyamc_ebuy）
2、代銷機構(gòu)
（1）騰安基金銷售（深圳）有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書有限公司）
辦公地址：深圳市南山區(qū)高新科技園科技中一路騰訊大廈
法定代表人：譚廣鋒
客服電話：86013388
網(wǎng)址：www.tenganxinxi.com
（2）上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層
法定代表人：其實
客服電話：021-54509977
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（3）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊地址：杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路569號螞蟻A空間9號樓小郵局
法定代表人：王珺
客服電話：0571-26888888
網(wǎng)址：www.antfin.com
基金管理人可根據(jù)情況變更或調(diào)整本基金的銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
鑫元融鑫添益?zhèn)妥C券投資基金基金份額發(fā)售公告.pdf