華寶安潤(rùn)六個(gè)月持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
華寶安潤(rùn)六個(gè)月持有期債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年02月10日
送出日期：2026年02月11日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
華寶安潤(rùn)六個(gè)月
基金簡(jiǎn)稱基金代碼025999
持有期債券
華寶安潤(rùn)六個(gè)月
下屬基金簡(jiǎn)稱下屬基金代碼025999
持有期債券A
華寶基金管理有
基金管理人基金托管人招商銀行股份有限公司
限公司
上市交易所
基金合同生效日--
及上市時(shí)間
基金類型債券型交易幣種人民幣
每個(gè)開(kāi)放日辦理申
購(gòu)；對(duì)每份基金份額設(shè)
置六個(gè)月的最短持有
期，在每份基金份額的
最短持有期到期日前（
不含當(dāng)日），投資者不
運(yùn)作方式其他開(kāi)放式開(kāi)放頻率能辦理該基金份額的贖
回和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，自
每份基金份額的最短持
有期到期日起（含當(dāng)
日），投資者可在開(kāi)放
日辦理該基金份額的贖
回和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)
開(kāi)始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理唐雪倩
證券從業(yè)日期2015年07月01日
開(kāi)始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理林昊
證券從業(yè)日期2006年06月01日
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不
滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期
其他
報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形之一的，本基金將按照
基金合同的約定進(jìn)入清算程序并終止，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo)在控制投資組合下行風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市
的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許上市的股
票）、港股通標(biāo)的股票、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資
基金（僅包含全市場(chǎng)的境內(nèi)股票型ETF、本基金管理人旗下的股票型基金和計(jì)
入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包含QDII基金、香港互認(rèn)基金、貨幣市場(chǎng)基
金、基金中基金和其他投資范圍包含基金的基金）、債券（包括國(guó)債、央行
票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、
公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券、可
交換債券、可轉(zhuǎn)換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款(
包括協(xié)議存款、定期存款等)、國(guó)債期貨、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)
證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具(但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定)。
其中，計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需至少滿足下列兩個(gè)條件之一：（
投資范圍1）基金合同中明確約定股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例不低
于60%；（2）基金最近4期季度報(bào)告中披露的股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金
資產(chǎn)的比例均不低于60%。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)
的80%；投資于股票（含存托憑證）、股票型ETF、股票型基金、計(jì)入權(quán)益類
資產(chǎn)的混合型基金、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例為5%-
20%，投資于境內(nèi)股票的比例不低于基金資產(chǎn)的5%（其中，投資于港股通標(biāo)
的股票不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%）；本基金持有經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的
公開(kāi)募集證券投資基金的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；每個(gè)交易日日
終，扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的
政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、
應(yīng)收申購(gòu)款等。國(guó)債期貨及其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)
構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
本基金通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、貨幣政策變化、市場(chǎng)利率走勢(shì)、市場(chǎng)資
金供求情況、經(jīng)濟(jì)周期等要素的定性與定量分析，預(yù)測(cè)大類資產(chǎn)未來(lái)收益率
變化情況，在不同的大類資產(chǎn)之間進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整和優(yōu)化，以規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，
提高基金收益率。
主要投資策略當(dāng)預(yù)期宏觀基本面向好、通脹穩(wěn)定且股票估值合理或低估時(shí)，本基金將增
加股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的資產(chǎn)比例，減少信用債和其他債券類資
產(chǎn)的比例；當(dāng)預(yù)期宏觀基本面向弱、或通脹預(yù)期較高、或股票估值泡沫比較
明顯時(shí)，本基金將采取相對(duì)穩(wěn)健的操作，減少股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債
券的資產(chǎn)比例，增加信用債和其他債券類資產(chǎn)比例。
中證綜合債指數(shù)收益率×88%+滬深300指數(shù)收益率×10%+中證港股通綜合指
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
數(shù)（人民幣）收益率×2%
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平低于混合型基金、股票型基
金，高于貨幣市場(chǎng)基金。本基金投資范圍包括股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債
風(fēng)險(xiǎn)收益特征券，預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平高于純債債券型基金。本基金可通過(guò)港股通機(jī)制投
資港股通標(biāo)的股票，還可能面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)
制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表及區(qū)域配置圖表
（三）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)／贖回基金過(guò)程中收取：
費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率
M＜1000萬(wàn)元0.30%
認(rèn)購(gòu)費(fèi)
1000萬(wàn)元≤M每筆1000元
M＜1000萬(wàn)元0.30%
申購(gòu)費(fèi)(前收費(fèi))
1000萬(wàn)元≤M每筆1000元
注：投資人通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)A類基金份額的，不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)/申購(gòu)費(fèi)；投資者通過(guò)其他銷售
機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)A類基金份額，認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)率見(jiàn)上表。
贖回費(fèi)：本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置六個(gè)月的最短持有期，即自基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而
言，下同）、基金份額申購(gòu)確認(rèn)日（對(duì)申購(gòu)份額而言，下同）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對(duì)轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)入份額而言，下同）起至基金合同生效日、基金份額申購(gòu)確認(rèn)日或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日六個(gè)
月后的月度對(duì)日（即最短持有期到期日）止的期間，在每份基金份額的最短持有期到期日前（不含
當(dāng)日），投資者不能辦理該基金份額的贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，自每份基金份額的最短持有期到期日
起（含當(dāng)日），投資者可在開(kāi)放日辦理該基金份額的贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，贖回費(fèi)用為0。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
基金管理人和銷售
管理費(fèi)0.60%
機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.15%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有
人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券、期貨交易費(fèi)用、基金的銀行匯
劃費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶的開(kāi)/銷戶、維護(hù)費(fèi)用、投資其他基
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
金產(chǎn)生的費(fèi)用等費(fèi)用，以及按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別
詳見(jiàn)本基金《基金合同》及《招募說(shuō)明書(shū)》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金對(duì)基金財(cái)產(chǎn)中持有的本基金管理人自身管理的基金的部分不收取管理費(fèi)。
3、本基金對(duì)基金財(cái)產(chǎn)中持有的本基金托管人自身托管的基金的部分不收取托管費(fèi)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期暫無(wú)
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金
時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
投資者應(yīng)及時(shí)關(guān)注基金管理人出具的適當(dāng)性意見(jiàn)，各銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見(jiàn)不必
然一致，基金管理人的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)并不表明對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保
證。
基金合同中關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)因考慮因素不同而存在差異。投資
者應(yīng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力謹(jǐn)慎決
策并自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1.本基金特有風(fēng)險(xiǎn)
(1)本基金為債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，債券的特定風(fēng)險(xiǎn)即
為本基金及投資者主要面對(duì)的特定投資風(fēng)險(xiǎn)。債券的投資收益會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)、政府產(chǎn)業(yè)政
策、貨幣政策、市場(chǎng)需求變化、行業(yè)波動(dòng)等因素的影響，同時(shí)若債券發(fā)行主體信用狀況惡
化、發(fā)債主體或債券信用評(píng)級(jí)下降，可能導(dǎo)致發(fā)債主體不能按時(shí)或全額支付本金和利息，或
者債券價(jià)格下降，從而給基金資產(chǎn)帶來(lái)?yè)p失。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)市
場(chǎng)和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。
(2)本基金投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的比例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%，
因此受股票市場(chǎng)、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)影響。如股票市場(chǎng)、可轉(zhuǎn)換債
券和可交換債券市場(chǎng)出現(xiàn)整體下跌，本基金的凈值表現(xiàn)可能受到影響，投資者可能面臨無(wú)法
獲得收益甚至可能發(fā)生較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)。
(3)六個(gè)月最短持有期風(fēng)險(xiǎn)：本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置六個(gè)月的最短持有期，即自基
金合同生效日（對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言，下同）、基金份額申購(gòu)確認(rèn)日（對(duì)申購(gòu)份額而言，下同）
或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對(duì)轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言，下同）起至基金合同生效日、基金份額
申購(gòu)確認(rèn)日或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日六個(gè)月后的月度對(duì)日（即最短持有期到期日）止的期
間，在每份基金份額的最短持有期到期日前（不含當(dāng)日），投資者不能辦理該基金份額的贖
回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，自每份基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），投資者可在開(kāi)放日
辦理該基金份額的贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回
基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
(4)本基金可參與國(guó)債期貨交易，可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
(5)本基金可投資資產(chǎn)支持證券，將存在信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付
風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。
(6)存托憑證的投資風(fēng)險(xiǎn)：本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外
基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響，存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金的
風(fēng)險(xiǎn)。
(7)投資港股通標(biāo)的股票存在的風(fēng)險(xiǎn)：包括港股通制度限制帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、境
外市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)等。
(8)投資證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)：包括基金公司經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、基金投資
風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回引起的凈值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。
(9)基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)：《基金合同》生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人
數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，本基金將按照基金合同第十九部分的
約定進(jìn)入清算程序并終止，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因
素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)
險(xiǎn)、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、債券收益率曲線變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)等。
3.本基金還將面臨開(kāi)放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)，如流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操
作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可
能不一致的風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯
后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲得基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)華寶基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.fsfund.com］［客服電話：400-700
-5588、400-820-5050］
《華寶安潤(rùn)六個(gè)月持有期債券型證券投資基金基金合同》、《華寶安潤(rùn)六個(gè)月持有期債券
型證券投資基金托管協(xié)議》、《華寶安潤(rùn)六個(gè)月持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
華寶安潤(rùn)六個(gè)月持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf