中金科創(chuàng)優(yōu)選混合型發(fā)起式證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
中金科創(chuàng)優(yōu)選混合型發(fā)起式證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年3月6日
送出日期：2026年3月11日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 中金科創(chuàng)優(yōu)選混合發(fā)起 基金代碼 025785
下屬基金簡(jiǎn)稱 中金科創(chuàng)優(yōu)選混合發(fā)起C 下屬基金交易代碼 025786
基金管理人 中金基金管理有限公司 基金托管人 東方財(cái)富證券股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 張傳捷 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2016年09月01日
注：《基金合同》生效滿三年后的對(duì)應(yīng)日，若本基金資產(chǎn)凈值低于兩億元，本基金合同自動(dòng)終止，且不得通
過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)延續(xù)基金合同期限。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過(guò)優(yōu)選科創(chuàng)主題投資標(biāo)的，力求實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許上市的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債券、證券公司短期公司債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、地方政府債券、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場(chǎng)工具、股指期貨、股票期權(quán)、國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 本基金可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務(wù)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資組合中股票及存托憑證投資比例為基金資產(chǎn)的60%-95%；投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)全部股票及存托憑證資產(chǎn)的50%；投資于科創(chuàng)主題股票資產(chǎn)占非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的比例不低于80%，每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨、國(guó)債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、
存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。 如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更上述投資品種的比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后以變更后的比例為準(zhǔn)，本基金的投資比例會(huì)做相應(yīng)調(diào)整。 本基金參與股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)交易，應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的投資限制并遵守相關(guān)期貨交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。
主要投資策略 本基金采取相對(duì)穩(wěn)定的資產(chǎn)配置策略，一般情況下將保持股票配置比例的相對(duì)穩(wěn)定。在具體大類資產(chǎn)配置過(guò)程中，本基金將使用定量與定性相結(jié)合的研究方法對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、國(guó)家政策、資金面和市場(chǎng)情緒等可能影響證券市場(chǎng)的重要因素進(jìn)行研究和預(yù)測(cè)，分析和比較股票、債券等市場(chǎng)和不同金融工具的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，確定合適的資產(chǎn)配置比例，動(dòng)態(tài)優(yōu)化投資組合。具體包括：1、股票投資策略；2、港股通標(biāo)的股票投資策略；3、債券投資策略；4、可轉(zhuǎn)換債券投資策略；5、資產(chǎn)支持證券投資策略；6、股指期貨、國(guó)債期貨及股票期權(quán)的投資策略；7、存托憑證的投資策略；8、融資業(yè)務(wù)投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 上證科創(chuàng)板綜合指數(shù)收益率*75%+恒生港股通科技主題指數(shù)收益率*5%+中債-綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金，但低于股票型基金。 本基金可投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
注：詳見(jiàn)《中金科創(chuàng)優(yōu)選混合型發(fā)起式證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
暫無(wú)。
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
暫無(wú)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
認(rèn)購(gòu)費(fèi) 本基金C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） 本基金C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)
贖回費(fèi) N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 1.00%
30天≤N＜180天 0.50%
N≥180天 0%
注：本基金C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)。贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.40% 銷售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 費(fèi)用的計(jì)算方式及支付方式詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)及相關(guān)公告
注：（1）本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生金額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)。對(duì)于投資者通過(guò)基金管理人直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類基金
份額，不收取銷售服務(wù)費(fèi)，計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回基金份額或者基金合同終止時(shí)隨贖回款或清
算款一并返還。對(duì)于投資者通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類基金份額，持續(xù)持有期限超過(guò)1年（365天）后
繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在贖回基金份額或者基金合同終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
暫無(wú)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)有：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）政策風(fēng)險(xiǎn)；（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)；（3）利率風(fēng)險(xiǎn)；（4）債券收益率曲
線風(fēng)險(xiǎn)；（5）上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；（6）購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)；（7）再投資風(fēng)險(xiǎn)；（8）債券回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)；2、信用風(fēng)
險(xiǎn)；3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；4、管理風(fēng)險(xiǎn)；5、估值風(fēng)險(xiǎn)；6、操作及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；7、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)；8、本基金法律
文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)；9、其他風(fēng)險(xiǎn)；
10、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)：（1）主要投資品種和投資市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)；（2）特定主題投資風(fēng)險(xiǎn)；（3）港股通
機(jī)制下，港股投資的風(fēng)險(xiǎn)；（4）期貨投資風(fēng)險(xiǎn)；（5）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)；（6）期權(quán)投資風(fēng)險(xiǎn)；（7）
流動(dòng)性受限證券投資風(fēng)險(xiǎn)；（8）參與融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；（9）存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)；（10）證券公司短期公
司債券投資風(fēng)險(xiǎn)；（11）發(fā)起式基金的風(fēng)險(xiǎn)；（12）投資北京證券交易所股票的風(fēng)險(xiǎn)；（13）啟用側(cè)袋機(jī)
制的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
本基金的募集申請(qǐng)于2025年9月24日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可〔2025〕2164號(hào)《關(guān)于準(zhǔn)予中金科創(chuàng)優(yōu)
選混合型發(fā)起式證券投資基金注冊(cè)的批復(fù)》注冊(cè)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金
的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的臨時(shí)相關(guān)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站：www.ciccfund.com，客服電話：400-868-1166
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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