明亞久安90天持有期債券型證券投資基金基金產品資料概要更新
明亞久安90天持有期債券型證券投資基金
基金產品資料概要更新
（2026年第一版）
編制日期：2026年2月6日
送出日期：2026年2月10日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 明亞久安90天持有期債券型 基金代碼 019568
下屬基金簡稱 明亞久安90天持有期債券A 下屬基金交易代碼 019568
下屬基金簡稱 明亞久安90天持有期債券C 下屬基金交易代碼 019569
基金管理人 明亞基金管理有限責任公司 基金托管人 招商證券股份有限公司
基金合同生效日 2023年10月24日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日開放申購，但每筆認購/申購的基金份額最短持有期為90天，最短持有期到期日前，基金份額持有人不能提出贖回申請。
基金經理 何明 開始擔任本基金基金經理的日期 2023年10月24日
證券從業(yè)日期 1994年9月1日
基金經理 王靖 開始擔任本基金基金經理的日期 2026年2月5日
證券從業(yè)日期 2007年10月15日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，解決方案包括持續(xù)運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會。 法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
注：-
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資者可閱讀《招募說明書》第九章“基金的投資”了解更多詳細情況。
投資目標 本基金在嚴格控制風險并保持資產流動性的基礎上，通過積極主動的投資管理，力爭實現(xiàn)基金資產的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的債券（包括國債、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構債券、政府支持債券、次級債、可分離交易可轉債的純債部分）、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款以及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其它金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。 本基金不投資于股票等權益類資產，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）、可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券?，F(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
主要投資策略 1、資產配置策略；2、債券投資策略：（1）類屬配置策略（2）久期策略（3）期限結構配置策略（4）信用債投資策略；3、國債期貨交易策略；4、杠桿投資策略；5、信用衍生品投資策略；6、資產支持證券投資策略。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價(總值)指數(shù)收益率*90%+一年定期存款利率(稅后)*10%。
風險收益特征 本基金為債券型基金，其預期收益和風險高于貨幣市場基金，但低于股票型基金和混合型基金。
注：-
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：本投資組合資產配置圖表數(shù)據(jù)截止日期為2025年12月31日，投資者如要了解最新的資產配置情況，
請查閱最新的定期報告文件。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：
1、基金合同于2023年10月24日生效，合同生效當年按實際存續(xù)期計算。
2、業(yè)績表現(xiàn)截止日期2025年12月31日。
3、基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
明亞久安90天持有期債券A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） M＜1,000,000元 0.40%
1,000,000元≤M＜3,000,000元 0.25%
3,000,000元≤M＜5,000,000元 0.15%
M≥5,000,000元 1,000元/筆
注:投資人在一天之內如果有多筆認/申購，適用費率按單筆分別計算。認/申購費用由投資人承擔，不列入
基金財產，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
C類基金份額不收取認購費/申購費。
本基金在最短持有期到期日及之后基金份額持有人可以提出贖回申請，不收取贖回費。紅利再投資份額
的持有期視作與原份額相同。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費 明亞久安90天持有期債券C 0.20% 銷售機構
審計費用 45,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
注：1、以下費用按實際支出金額列入當期費用，從基金財產中支付：基金合同生效后,與基金相關的信息披
露費用（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）、會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；基金份額持有人
大會費用；基金的證券、期貨、信用衍生品交易或結算等費用；基金的銀行劃匯費用；基金的賬戶開戶費用、
賬戶維護費用；按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用；
2、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
3、披露相應費用為年金額的，該金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
明亞久安90天持有期債券A
基金運作綜合費率（年化）
0.53%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均
資產凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費
用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
明亞久安90天持有期債券C
基金運作綜合費率（年化）
0.73%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均
資產凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費
用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，請投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風險
（1）本基金對于每份基金份額設定鎖定持有期，鎖定持有期為90天?；鸱蓊~在鎖定持有期內不辦理
贖回及轉換轉出業(yè)務。自鎖定持有期結束后可以辦理贖回或轉換轉出業(yè)務。因此基金份額持有人將面臨鎖定
持有期內無法贖回或轉換轉出基金份額的風險。
（2）資產支持證券投資風險
（3）參與國債期貨交易的風險
（4）信用衍生品投資風險
以上所述因素可能會給本基金投資帶來特殊交易風險。
2、證券市場價格受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導致基金收益水
平變化，產生風險，主要包括：
（1）政策風險
（2）經濟周期風險
（3）利率風險
（4）購買力風險
（5）信用風險
（6）債券收益率曲線變動風險
（7）流動性風險
（8）再投資風險
3、債券型證券投資基金共有的風險：如流動性風險、管理風險、信用風險、操作和技術風險、合規(guī)性
風險等。
4、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證投資于本基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友好協(xié)商未能解決
的，應提交深圳國際仲裁院，按照深圳國際仲裁院屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為深圳市。仲裁
裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.mingyafunds.com）或咨詢明亞基金管理有限責任公司的客服電話
（4008-785-795）：
（1）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（2）定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
（3）基金份額凈值
（4）基金銷售機構及聯(lián)系方式
（5）其他重要資料
六、其他情況說明
無
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