銀華安盛混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
銀華安盛混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更
新
編制日期：2025-12-10
送出日期：2026-01-09
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 銀華安盛混合 基金代碼 012502
基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2021-08-13
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
薄官輝 2021-08-13 2004-07-01
王浩 2021-08-13 2009-01-12
注：《基金合同》生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人將終止基金合同，并按照基金合同約定程序
進(jìn)行清算，此事項(xiàng)不需要召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金《招募說明書》“第九部分基金
的投資”了解本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資
產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。
投資目標(biāo)本基金重點(diǎn)投資于國(guó)內(nèi)外政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生劇烈變化的時(shí)代背景下，能充分利用
國(guó)內(nèi)國(guó)際兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源的優(yōu)勢(shì)，以國(guó)內(nèi)循環(huán)為主體，國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互
促進(jìn)，實(shí)現(xiàn)快速、穩(wěn)健、可持續(xù)增長(zhǎng)的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資
回報(bào)，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
投資范圍本基金的投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板股票、創(chuàng)業(yè)板股票、
存托憑證及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票）、港股通標(biāo)的股票、債券（包
括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債券、公司債券、短期融資券、超短期融資券、
次級(jí)債券、地方政府債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換公司債券（含分
離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券等以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、
資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、
同業(yè)存單、現(xiàn)金、金融衍生工具（包括股指期貨、國(guó)債期貨和股票期權(quán)）以及法
律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)
定）。
本基金投資組合比例為：本基金投資于股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，其
中投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%。每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)
債期貨合約、股指期貨合約和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)保持不低
于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括
結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。
本基金將港股通標(biāo)的股票投資的比例下限設(shè)為零，本基金可根據(jù)投資策略需要或
不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票或選擇
不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的股票。
主要投資策略本基金在大類資產(chǎn)配置過程中，將優(yōu)先考慮對(duì)于股票類資產(chǎn)的配置，在采取精選
策略構(gòu)造股票組合的基礎(chǔ)上，將剩余資產(chǎn)配置于固定收益類和現(xiàn)金類等大類資產(chǎn)
上。
本基金主要投資于雙循環(huán)新發(fā)展格局的時(shí)代背景下，把握中國(guó)超大市場(chǎng)的關(guān)鍵機(jī)
遇，重塑產(chǎn)業(yè)鏈價(jià)值的優(yōu)質(zhì)企業(yè)。
在行業(yè)選擇方面，考慮行業(yè)的生命周期、供需狀況、產(chǎn)業(yè)政策、估值水平以及股
票市場(chǎng)行業(yè)輪動(dòng)規(guī)律。在個(gè)股選擇方面，以基本面分析為基礎(chǔ)，精選價(jià)值成長(zhǎng)性
和估值相匹配的投資品種。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)滬深300指數(shù)收益率*50%+恒生指數(shù)收益率（使用估值匯率調(diào)整）*30%+中證綜合債
券指數(shù)收益率*20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金屬于混合型證券投資基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益水平高于債券型基金和
貨幣市場(chǎng)基金。
本基金可投資香港聯(lián)合交易所上市的股票，如投資將面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)
境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。本基金可根據(jù)投
資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)
的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股
通標(biāo)的股票。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較
基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收取：
銀華安盛混合
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限（N）
M＜100萬元1.50%
100萬元≤M＜200萬元1.00%
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
200萬元≤M＜500萬元0.60%
500萬元≤M 1000元每筆
N＜7日1.50%
7日≤N＜30日0.75%
贖回費(fèi)30日≤N＜365日0.50%
365日≤N＜730日0.25%
730日≤N 0%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 50,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 其他費(fèi)用詳見本基金招募說明書或其更新“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)費(fèi)、信息
披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為
準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.42%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以
最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資人在
投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市
場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：
1、投資特定對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)
本基金為混合型基金，資產(chǎn)配置策略對(duì)基金的投資業(yè)績(jī)具有較大的影響。在類別資產(chǎn)配
置中可能會(huì)由于市場(chǎng)環(huán)境、公司治理、制度建設(shè)等因素的不同影響，導(dǎo)致資產(chǎn)配置偏離優(yōu)化
水平，為組合績(jī)效帶來風(fēng)險(xiǎn)。
2、港股通機(jī)制下，港股通標(biāo)的股票投資面臨的風(fēng)險(xiǎn)
本基金將通過港股通機(jī)制投資于香港聯(lián)合交易所（以下簡(jiǎn)稱：“香港聯(lián)交所”）上市的股
票，但基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的股票?；鹳Y產(chǎn)投資港股通標(biāo)的股票，除與其他投
資于內(nèi)地市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投
資者結(jié)構(gòu)、投資標(biāo)的構(gòu)成、市場(chǎng)制度、交易規(guī)則以及稅收政策等差異所帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包
括但不限于：
（1）港股通標(biāo)的股票價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)
（2）匯率風(fēng)險(xiǎn)
（3）港股通交易日風(fēng)險(xiǎn)
（4）港股通額度限制帶來的風(fēng)險(xiǎn)
（5）交收制度帶來的基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
（6）港股通制度下對(duì)公司行為的處理規(guī)則帶來的風(fēng)險(xiǎn)
3、投資股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)：（1）基差風(fēng)險(xiǎn)；（2）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；（3）保證金風(fēng)險(xiǎn)；（4）合
約展期風(fēng)險(xiǎn)。
4、投資國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)；
5、投資股票期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)：（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（2）價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)；（3）操作風(fēng)險(xiǎn)。
6、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)；
7、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)；
8、基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)；
9、側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
10、投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險(xiǎn)，包括：（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（3）信用風(fēng)險(xiǎn)；
（4）集中度風(fēng)險(xiǎn)；（5）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；（6）政策風(fēng)險(xiǎn)。
11、投資北京證券交易所股票的風(fēng)險(xiǎn)，包括：（1）上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、（2）股價(jià)大幅波
動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、（4）轉(zhuǎn)板風(fēng)險(xiǎn)、（5）退市風(fēng)險(xiǎn)、（6）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、（7）集中度風(fēng)
險(xiǎn)、（8）政策風(fēng)險(xiǎn)、（9）監(jiān)管規(guī)則變化的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
對(duì)于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議，基金合同當(dāng)事人
應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將
爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委
員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)、
律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自
的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同約定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)
益?；鸷贤苤袊?guó)法律（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和
臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄，并按其解釋。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.yhfund.com.cn]；客服電話[400-678-3333、010-
85186558]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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