富國匯優(yōu)純債63個月定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
富國匯優(yōu)純債63個月定期開放債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
2025年11月19日（信息截至：2025年11月18日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完
整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 富國匯優(yōu)純債63個月定期開放債券 基金代碼 008521
基金管理人 富國基金管理有限公司 基金托管人 中國民生銀行股份有限公司
基金合同生效日 2020年01月13日 基金類型 債券型
運作方式 定期開放式 開放頻率 每63個月開放一次
交易幣種 人民幣
基金經(jīng)理 朱夢娜 任職日期 2020年01月13日
證券從業(yè)日期 2012年06月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 本基金封閉期內(nèi)采取買入持有到期投資策略，投資于剩余期限（或回售期限）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具，力求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國債、地方政府債、政府支持債券、政府支持機構債券、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、可分離交易可轉債的純債部分、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）、可交換債券。 本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，每個開放期之前的3個月和之后的3個月以及開放期期間不受前述投資組合比例的限制。
主要投資策略 在封閉期內(nèi)，本基金嚴格采用買入并持有到期策略，投資于剩余期限（或回售期限）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具，力求基金資產(chǎn)在封閉期結束前可完全變現(xiàn)。本基金成立后，在每一封閉期的建倉期內(nèi)將根據(jù)基金合同的規(guī)定，投資于剩余期限（或回售期限）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具。一般情況下，本基金將在封閉期內(nèi)持有這些品種到期，持有的固定收益品種和結構在封閉期內(nèi)不會發(fā)生變化。同時，本基金主要通過信用利差曲線配置和信用債券精選兩個方面的策略進行信用債投資，本基金還采用杠桿投資策略和再投資策略。在開放期，本基金原則上將使基金資產(chǎn)保持現(xiàn)金狀態(tài)。
業(yè)績比較基準 該封閉期起始日中國人民銀行公布的三年期定期存款利率（稅后）+1.5%
風險收益特征 本基金為定期開放債券型基金，一般而言，其長期平均風險和預期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
注：詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關內(nèi)容。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：截止日期2025年09月30日。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：本基金合同生效日2020年01月13日。業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績
不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
費用類型 金額（M）/持有期限（N） 費率（普通客戶） 費率（特定客戶）
申購費（前端） M＜100萬 0.6% 0.06%
100萬≤M＜500萬 0.4% 0.04%
M≥500萬 1000元/筆 1000元/筆
贖回費 N＜7天 1.5%
7≤N＜30天 0.1%
N≥30天 0
注：以上費用在投資者申購/贖回基金過程中收取，特定客戶的具體含義請見《招募說明書》相關
內(nèi)容。
（二）基金運作相關費用
費用類別 年費率/收費方式 收取方
管理費 0.15% 基金管理人、銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
審計費用 70,000.00元/年 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元/年 規(guī)定披露報刊
注：以上費用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資
產(chǎn)扣除。年費用金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。除上述費用外的其他運作
費用，詳見《招募說明書》中的“基金費用與稅收”章節(jié)。若本基金觸發(fā)基金合同中關于“基金份
額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)?！钡念A警情形，在符合基金合同約定的情況下，基金管理人可決定是否承
擔本基金項下相關固定費用，最終實際情況以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
基金運作綜合費率（年化）
0.20%
注：若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如上表所示。基金管
理費率、托管費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱
讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風險包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風
險，大量贖回或暴跌導致的流動性風險，基金投資過程中產(chǎn)生的操作風險，因交收違約和投資債券
引發(fā)的信用風險，基金投資對象與投資策略引致的特有風險等。
本基金的特有風險包括：
1、定期開放的風險
本基金以定期開放方式運作，在封閉期內(nèi)，本基金不接受基金份額的申購和贖回，也不上市交
易。
2、資產(chǎn)支持證券投資風險
資產(chǎn)支持證券存在信用風險、利率風險、流動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險等。
3、暫停運作的風險
基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，每個封閉期到期前，基金管理人可以決定本基金暫停進入開放期。
開放期最后一日日終，如果基金的基金資產(chǎn)凈值加上基金開放期最后一日交易申請確認的申購確認
金額及轉換轉入確認金額，扣除贖回確認金額及轉換轉出確認金額后的余額低于5000萬元或基金
份額持有人數(shù)量不滿200人，基金管理人有權決定是否進入下一封閉期。如本基金暫停進入開放
期或暫停封閉期運作，則全部基金份額將自動贖回，未確認申購款項也將劃還給投資人。投資人將
承擔期間的機會成本和再投資風險。
4、基金合同終止的風險
基金暫停運作期間，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致，決定終止基金合同，報中國證監(jiān)
會備案并公告，無須召開基金份額持有人大會。故基金合同存在提前終止的風險。
5、攤余成本法的估值風險
在封閉期內(nèi)，本基金采用買入并持有至到期策略，一般情況下，持有的固定收益類品種和結構
在封閉期內(nèi)不會發(fā)生變化，在行情波動時，可能損失一定的交易收益。本基金定期對持有的固定收
益品種的賬面價值進行檢查，如有客觀證據(jù)表明其發(fā)生了減值的，應當與托管人協(xié)商一致后對所投
資資產(chǎn)計算確認減值損失。因此，攤余成本法估值不等同于保本，基金資產(chǎn)發(fā)生計提減值準備可能
導致基金份額凈值下跌。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管
理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
與本基金或基金合同相關的一切爭議將提交位于北京的中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會仲裁，仲
裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告、定期公告等披
露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務熱線：95105686，4008880688
（全國統(tǒng)一，免長途話費）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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